Anti-Money Laundering Law ng PRC (2024)
Ang binagong batas, sa wikang Chinese, sa portal ng sentral na pamahalaan.
KYC sa Mainland na sinusuri sa opisyal na mga mapagkukunan.
Bineberipika ng mga institusyon sa Mainland ang mga kliyente gamit ang mga opisyal na mapagkukunan ng pamahalaan, sa ilalim ng binagong AML Law at bagong mga hakbang sa due diligence na ipinatutupad mula 1 Enero 2026.
Nagsasagawa ang Fill Easy ng mga pagsusuri sa China eID at rehistrasyon para sa mga kumpanya sa Hong Kong sa ilalim ng Standard Contract.
Buod ito, hindi legal na payo: ang opisyal na teksto ang umiiral, at ang inyong compliance team ang magpapasya kung ano ang hinihingi ng inyong mga patakaran.
Isang binagong batas at mga bagong hakbang.
Nagkabisa ang binagong Anti-Money Laundering Law noong 1 Enero 2025. Kinikilala ng mga institusyon ang mga kliyente at tunay na may-ari at gumagawa ng makatuwirang mga hakbang upang beripikahin sila (Art. 29), at maaari silang magberipika sa pamamagitan ng mga ahensiya ng pamahalaan (Art. 33).
Nagkabisa ang Customer Due Diligence Measures (magkakasamang inilabas na PBOC, NFRA at CSRC Order [2025] No. 11) noong 1 Enero 2026. Kailangang iayon ang mga kasalukuyang kliyenteng may mas mataas na panganib sa loob ng anim na buwan, at ang lahat ng iba pa sa loob ng dalawang taon (Art. 51).
Sa isang tingin
- Batas
- Anti-Money Laundering Law ng PRC, binago, ipinatutupad mula 1 Enero 2025
- Mga hakbang
- PBOC, NFRA at CSRC Order [2025] No. 11, ipinatutupad mula 1 Enero 2026
- Tunay na may-ari
- 25% o higit pa ng bahagi sa pagmamay-ari, kita o boto, o aktuwal na kontrol (PBOC at SAMR Order [2024] No. 3)
- Mga rekord
- Hindi bababa sa sampung taon matapos matapos ang ugnayan
- Paglilipat sa Hong Kong
- Ang GBA Standard Contract ng Fill Easy, Filing No. 202500031
- Mga tagapangasiwa
PBOCBangko Sentral ng China (People's Bank of China)NFRAPambansang Pangasiwaan sa Regulasyong PampinansiyaCSRCKomisyon sa Regulasyon ng mga Seguridad ng ChinaSAMRPangangasiwa ng Estado sa Regulasyon ng Pamilihan- Digital na pagkakakilanlan
- China eIDID ng residente sa Mainland na may pagsusuri sa mukhaSinusuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, nang may pahintulot.
Piliin ang inyong tagapangasiwa.
Nagtatakda ang PBOC ng mga tuntunin sa AML para sa bawat institusyon; pinangangasiwaan ng NFRA at CSRC ang kanilang mga sektor; hawak ng SAMR ang mga rekord ng kumpanya. Pumili ng isa upang makita ang hinihingi nito at ang ibinibigay ng Fill Easy.
PBOCBangko Sentral ng ChinaOrder [2025] No. 11, Mga Hakbang sa Due Diligence ng Kliyente (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kilalanin ang kliyente
Pangalan, kasarian, nasyonalidad, hanapbuhay, tirahan o tirahan ng employer, impormasyon sa pakikipag-ugnayan, at uri, numero at petsa ng pag-expire ng dokumento ng pagkakakilanlan (Art. 49(1)).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.Beripikahin gamit ang maaasahang mga mapagkukunan
Mga rekord ng mga ahensiya ng pamahalaan (gaya ng regulasyon ng pamilihan, mga usaping sibil, buwis, imigrasyon at telekomunikasyon), impormasyong pinatotohanan ng mga dayuhang pamahalaan, karagdagang dokumento mula sa kliyente, o iba pang maaasahan at independiyenteng impormasyon (Art. 22).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.Mga electronic na kredensiyal
Maaaring nakasulat o electronic ang wastong dokumento ng pagkakakilanlan; pareho ang legal na bisa ng mga electronic na larawan at impormasyon ng kredensiyal sa mga kopya (Art. 49(3)).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin ang entidad
Pangalan, tirahan, saklaw ng negosyo, lisensiyang ginamit sa pagtatatag kasama ang numero at bisa nito, at ang legal na kinatawan at awtorisadong tao kasama ang kanilang mga dokumento ng pagkakakilanlan (Art. 49(2)).
CorpVerify · paghahanap sa rehistroAng rekord ng rehistrasyon sa likod ng lisensiya sa negosyo: pangalan, Unified Social Credit Code, legal na kinatawan, saklaw at katayuan.Mga tunay na may-ari
Unawain ang estruktura ng pagmamay-ari at pagkontrol, at kilalanin at beripikahin ang tunay na may-ari gamit ang maaasahang impormasyon (Art. 20).
CorpVerify · pagtunton sa UBOTinutunton ang mga shareholder sa mga rekord ng rehistrasyon, antas sa antas, hanggang sa mga taong tunay na nagmamay-ari sa pinakamataas na antas.
Hindi harapang transaksiyon at mga rekord
- Dapat magkaroon ng mabisang mekanismo ng pagpapatunay ng pagkakakilanlan ang mga institusyong nagseserbisyo sa mga kliyente online upang kumpirmahing tunay ang pagkakakilanlan (Art. 36).
- Maaaring magsagawa ng pagkilala ang pinangangasiwaang ikatlong partido, ngunit mananatiling responsable ang institusyon at dapat agad nitong makuha ang impormasyon (Art. 37).
- Panatilihin ang datos ng pagkakakilanlan nang hindi bababa sa sampung taon matapos ang ugnayan (Art. 44; AML Law Art. 34).
NFRAPambansang Pangasiwaan sa Regulasyong PampinansiyaKautusan [2025] No. 11 (PDF) (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Suriin ang resident identity card
Maaaring suriin ng mga bangko ang resident identity card sa pamamagitan ng online na sistema ng pagberipika ng pagkakakilanlan ng mamamayan na itinayo ng PBOC (Art. 22).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.Insurance: mga may hawak ng polisiya at benepisyaryo
Itinatakda ng Customer Due Diligence Measures kung kailan kailangan ang due diligence sa life at investment-type insurance (Art. 12) at itinuturing ang benepisyaryo ng life policy bilang salik ng panganib (Art. 21).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin at beripikahin ang entidad
Ang mga detalye ng lisensiya sa negosyo at legal na kinatawan, na bineberipika gamit ang mga rekord ng regulasyon ng pamilihan at iba pang mapagkukunan (Arts. 22 and 49(2)).
CorpVerify · paghahanap sa rehistroAng rekord ng rehistrasyon sa likod ng lisensiya sa negosyo, na ibinabalik sa Hong Kong kasama ang buod sa English.Mga tunay na may-ari
Kabilang sa mga tungkulin sa pagkilala sa kliyente ang mga tunay na may-ari ng mga kliyenteng hindi indibidwal (CBIRC Order 2019 No. 1, Art. 12).
CorpVerify · pagtunton sa UBOTinutunton ang pagmamay-ari sa bawat rehistro hanggang sa mga taong tunay na nagmamay-ari sa pinakamataas na antas, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.
CSRCKomisyon sa Regulasyon ng mga Seguridad ng ChinaCSRC Order No. 68, AML sa securities at futures (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kailan kailangan ang due diligence
Brokerage, pamamahala ng asset, pagbebenta ng produktong RMB 50,000 o higit pa (o USD 10,000), at margin, pledge at iba pang negosyong may kredito (Art. 11).
GovVerify · China eIDID ng residente na sinuri sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, may pagsusuri sa mukha at pahintulot, at ibinalik sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Mga mamumuhunang kumpanya
Mga detalye ng lisensiya, legal na kinatawan at tunay na may-ari, gaya ng hinihingi sa bawat institusyon (Arts. 20 and 49(2)).
CorpVerify · pagtunton sa UBOTinutunton ang pagmamay-ari sa bawat rehistro hanggang sa mga taong tunay na nagmamay-ari sa pinakamataas na antas, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.
SAMRPangangasiwa ng Estado sa Regulasyon ng PamilihanPBOC at SAMR Order [2024] No. 3, Mga Hakbang para sa Tunay na May-ari (magbubukas sa bagong tab)Mga kumpanya
Ang lisensiya sa negosyo
Nagrerehistro ang SAMR ng mga kumpanya at naglalabas ng lisensiya sa negosyo, electronic man o papel na magkapareho ang bisa, na may 18-digit Unified Social Credit Code (Regulations on the Registration of Market Entities, Arts. 21 and 22).
CorpVerify · paghahanap sa rehistroAng rekord ng rehistrasyon sa likod ng lisensiya, kasama ang Unified Social Credit Code, legal na kinatawan, mga shareholder at katayuan.
Mga tunay na may-ari
Sino ang inihahain
Mga taong may 25% o higit pa ng bahagi sa pagmamay-ari, kita o boto, o aktuwal na kontrol; kung walang ganoon, ang taong nagpapatakbo ng negosyo araw-araw (Art. 6). Maaaring malibre ang maliliit na kumpanyang pag-aari lamang ng mga indibidwal (Art. 3).
CorpVerify · pagtunton sa UBOTinutunton ang mga shareholder sa mga rekord ng rehistrasyon hanggang sa mga taong tunay na nagmamay-ari sa pinakamataas na antas.Sino ang makakakita sa inihain
Nagtatanong ang mga institusyong pampinansiya sa PBOC tungkol sa inihain na impormasyon ng tunay na may-ari kapag tumutupad sa mga tungkulin sa AML (Art. 12). Inihahain ang mga pagbabago sa loob ng 30 araw (Art. 10).
Sinusuri ng mga institusyon sa Mainland ang inihain na rehistro sa pamamagitan ng PBOC; umaasa ang mga kumpanya sa labas ng Mainland sa mga rekord ng rehistrasyon.
Basahin ang pinagmulan
Ang opisyal na teksto.
Order [2025] No. 11
Ang Customer Due Diligence Measures, sa wikang Chinese, sa website ng PBOC.
Order [2024] No. 3
Ang Beneficial Owner Information Management Measures, sa wikang Chinese.
Mga tanong tungkol sa KYC at AML sa Mainland China
Wala rito ang sagot? Magtanong sa aming pangkat
Maaari ba kaming umasa sa datos na ibinibigay ng Fill Easy?
Oo, bilang ebidensiya sa pagberipika. Ang mga institusyon sa Mainland mismo ay nagbeberipika ng mga kliyente gamit ang impormasyon mula sa mga ahensiya ng pamahalaan, kabilang ang mga rekord sa regulasyon ng pamilihan, usaping sibil, buwis at imigrasyon (Customer Due Diligence Measures, Art. 22). Sinusuri ng China eID ang ID ng residente sa opisyal na mga mapagkukunan ng pamahalaan, at ang datos ng kumpanya ay mula sa mga rekord ng rehistrasyon sa likod ng lisensiya sa negosyo. Para sa isang kumpanya sa Hong Kong, ito ay datos mula sa maaasahan at independiyenteng mapagkukunan sa ilalim ng AMLO. Ipinapasa ito ng Fill Easy nang walang pagbabago, kasama ang pinagmulan at oras ng pagkuha, sa ilalim ng Standard Contract nito. Nasa inyong kumpanya ang desisyon sa due diligence.
Ginagawa ba kaming sumusunod sa mga tuntunin ng AML sa Mainland China ng paggamit ng Fill Easy?
Hindi. Nasa inyong kumpanya pa rin ang tungkulin sa due diligence sa ilalim ng mga tuntunin ng AML sa Mainland China, at ang inyong mga patakaran ang tumutukoy kung ano ang sapat. Ibinibigay ng Fill Easy ang ebidensiyang kailangan ng mga patakarang iyon: mga rekord mula sa pamahalaan o rehistro na nagpapakita kung saan at kailan nakuha ang bawat isa.
Maaari bang makarating sa kumpanya sa Hong Kong ang mga resulta tungkol sa mga kliyente sa Mainland?
Oo. Inililipat ng Fill Easy ang mga ito sa ilalim ng sarili nitong GBA Standard Contract (Filing No. 202500031), nang may pahintulot ng indibidwal, kaya walang kailangang ihain ang inyong kumpanya.
Ano ang nagbago noong 1 Enero 2026?
Nagkabisa ang Customer Due Diligence Measures, na inilabas ng PBOC, NFRA at CSRC bilang Order [2025] No. 11, at pinalitan ang mga tuntunin ng 2007. Kailangang iayon ang mga kasalukuyang kliyenteng may mas mataas na panganib sa loob ng anim na buwan at ang lahat ng iba pa sa loob ng dalawang taon.
Ano ang nagpapakilala sa isang kumpanya sa Mainland?
Ang lisensiya nito sa negosyo: pangalan, tirahan, saklaw ng negosyo, numero ng lisensiya (ang 18-digit Unified Social Credit Code) at bisa nito, at legal na kinatawan. Nagbibigay ang Fill Easy ng rekord ng rehistrasyon sa likod ng lisensiya, kasama ang buod sa English.
Sino ang itinuturing na tunay na may-ari?
Isang taong may 25% o higit pa ng bahagi sa pagmamay-ari, kita o boto, o aktuwal na kontrol; kung walang ganoon, ang taong nagpapatakbo ng negosyo araw-araw. Ang maliliit na kumpanyang pag-aari lamang ng mga indibidwal, na may rehistradong kapital na RMB 10 milyon o mas mababa, ay maaaring malibre sa paghahain.
Makikita ba namin ang inihain na impormasyon ng tunay na may-ari?
Nagtatanong ang mga institusyong pampinansiya sa Mainland sa PBOC. Umaasa ang mga kumpanyang nasa labas ng Mainland sa mga rekord ng rehistrasyon, at tinutunton ng Fill Easy ang mga shareholder sa mga iyon, antas sa antas, hanggang sa mga taong tunay na nagmamay-ari sa pinakamataas na antas.
Gaano katagal itinatago ng mga institusyon sa Mainland ang mga rekord?
Hindi bababa sa sampung taon matapos ang ugnayan, para sa datos ng pagkakakilanlan at mga rekord ng transaksiyon.