Glosaryo
Mga terminong ginagamit sa Fill Easy, ipinaliwanag nang malinaw kasama ang pinagmulan ng bawat isa at ang kaugnay na paghahanap o produkto.
- Negatibong balita sa media
- Hindi kanais-nais na balita o pampublikong tala tungkol sa customer o mga may-ari nito na may kaugnayan sa money laundering, pandaraya o sanction, upang tasahin ang panganib.
- Pag-iwas sa money laundering (AML)Anti-money laundering (pag-iwas sa money laundering)
- Mga batas, kontrol at pagsusuring pumipigil sa pagdaloy ng salaping galing sa krimen sa isang kompanya: due diligence, monitoring, screening at pag-uulat.
- AMLO ng Hong KongAnti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)
- Pangunahing batas kontra money laundering ng Hong Kong, may bisa mula 1 Abril 2012. Inaatas ng Schedule 2 nito ang due diligence at pag-iingat ng tala; saklaw din ang TCSP at VASP licences.
- Taunang ulat (NAR1)Annual return, form NAR1
- Form na taunang inihahain ng kompanya sa Hong Kong sa Companies Registry, na naglalaman ng rehistradong opisina, directors, secretary, mga miyembro at kapital nito.
- Sertipiko ng pagpaparehistro ng negosyo (BRC)Business Registration Certificate (sertipiko ng pagpaparehistro ng negosyo)
- Sertipiko ng Inland Revenue Department na nagpapatunay ng pagpaparehistro ng negosyo sa ilalim ng Cap. 310, kasama ang pangalan, address, uri ng negosyo at BR number nito.
- Sertipiko ng mabuting katayuan
- Sertipiko ng registrar na nasa rehistro ang kompanya at napapanahon ang mga paghahain at bayad nito; karaniwang kailangan para sa mga kompanya sa BVI at Cayman Islands.
- Sertipiko ng pagkakatatag
- Sertipikong ibinibigay kapag naitatag ang kompanya, na nagsasaad ng pangalan, numero at petsa ng pagkakatatag. Katibayan ito ng pagkakatatag, ngunit hindi ng kasalukuyang katayuan.
- China eIDElektronikong pagkakakilanlan ng China (网络电子身份标识)
- Pagberipika ng residente ng Mainland China gamit ang chip ng pambansang identity card, na binabasa sa telepono sa pamamagitan ng NFC at sinusuri sa opisyal na pinagmulan.
- Mga detalye ng kompanya
- Buod mula sa Companies Registry ng Hong Kong: katayuan, rehistradong opisina, kapital, shareholders, directors, company secretary at mga naihain na dokumento.
- Masusing pagsusuri sa customer (CDD)Customer due diligence (masusing pagsusuri sa customer)
- Tungkulin sa Schedule 2 ng AMLO na kilalanin at beripikahin ang customer at mga tunay na may-ari nito, at unawain ang layunin ng ugnayan.
- Elektronikong pagkilala sa customer (e-KYC)Electronic know your customer
- Pagberipika ng pagkakakilanlan nang malayuan gamit ang elektronikong paraan, mula sa scan ng dokumento at selfie hanggang sa digital identity ng pamahalaan, nang walang personal na pagkikita.
- Mas mahigpit na masusing pagsusuri (EDD)Enhanced due diligence (mas mahigpit na masusing pagsusuri)
- Karagdagang pagsusuring kailangan kapag mas mataas ang panganib ng money laundering, gaya ng customer na politically exposed person o ugnayang walang harapang pagkikita.
- Pamantayang kontrata ng Greater Bay AreaPamantayang kontrata para sa paglilipat ng personal na impormasyon sa Guangdong–Hong Kong–Macao Greater Bay Area (Mainland China–Hong Kong)
- Pinasimpleng pamantayang kontrata sa ilalim ng PIPL mula Disyembre 2023 para sa paglilipat sa pagitan ng siyam na lungsod ng Guangdong at Hong Kong; ihahain sa loob ng sampung araw ng trabaho.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Digital identity ng pamahalaan ng Hong Kong para sa may Hong Kong identity card na hindi bababa sa 11 taong gulang; gamit sa pag-login, paglagay ng beripikadong datos sa form at pagpirma.
- Kilalanin ang iyong negosyo (KYB)Know your business (kilalanin ang iyong negosyo)
- Masusing pagsusuri sa kompanya: tiyaking umiiral pa ito at alamin kung sino ang nagpapatakbo at nagmamay-ari rito gamit ang rehistro sa lugar ng pagkakatatag nito.
- Kilalanin ang iyong customer (KYC)Know your customer (kilalanin ang iyong customer)
- Mga pagsusuring ginagawa ng kompanya bago at habang may ugnayan upang tiyakin ang pagkakakilanlan ng customer, kung sino ang nagmamay-ari o kumokontrol sa kanya, at ang layunin ng ugnayan.
- Pagwawasto ng mga KYC file
- Pag-ayon ng kasalukuyang customer files sa umiiral na pamantayan: muling beripikahin ang bawat customer sa pinagmulan at ayusin ang kulang o lumang datos.
- Pagberipika ng ID gamit ang NFCNear-field communication identity verification
- Pagbasa sa chip ng identity document gamit ang NFC reader ng telepono at pagsuri ng datos sa pinagmulan, sa halip na umasa lamang sa larawan ng card.
- Tuloy-tuloy na pagkilala sa customer (pKYC)Perpetual know your customer
- Pagpapanatiling napapanahon ang customer files sa muling pagsusuri kapag may pagbabago o sa maiikling pagitan, sa halip na sa nakatakdang pana-panahong review lamang.
- Batas ng China sa proteksiyon ng personal na impormasyon (PIPL)Personal Information Protection Law ng People's Republic of China
- Batas ng China sa personal na impormasyon, may bisa mula 1 Nobyembre 2021, na nagtatakda ng mga legal na paraan ng paglilipat nito palabas ng Mainland China.
- Politically exposed person (PEP)Politically exposed person (taong may mahalagang tungkuling pampubliko)
- Taong may mahalagang tungkuling pampubliko, pati malalapit na kapamilya at kaugnay niya. Nangangailangan ang AMLO ng mas mahigpit na pagsusuri para sa mga dayuhang PEP.
- Pagsusuri laban sa mga listahan ng sanction
- Pagtutugma ng mga customer, may-ari at katransaksiyon sa mga listahan ng sanction na may bisa sa Hong Kong o iba pang lugar, sa simula at habang nagpapatuloy ang ugnayan.
- Rehistro ng mga may makabuluhang kontrolSignificant Controllers Register (SCR)
- Rehistro ng mga tunay na may-ari na dapat itago ng bawat kompanya sa Hong Kong sa rehistradong opisina nito mula 1 Marso 2018. Maaari itong makita ng tagapagpatupad ng batas, ngunit hindi ng publiko.
- Singpass
- Pambansang digital identity ng Singapore na pinamamahalaan ng GovTech; gamit ng mga residente sa pag-login at pagbabahagi ng personal na datong beripikado ng pamahalaan sa pamamagitan ng Myinfo.
- Tagapagbigay ng trust o company services (TCSP)Trust or company service provider
- Negosyong nagtatatag ng kompanya o nagbibigay ng directors, nominees, rehistradong opisina o trustees; nililisensiyahan ng Registrar of Companies sa ilalim ng AMLO mula 2018.
- UAE Pass
- Pambansang digital identity ng United Arab Emirates para sa mamamayan, residente at bisita, gamit sa pag-login, pagberipika ng pagkakakilanlan at digital na pagpirma.
- Panghuling tunay na may-ari (UBO)Ultimate beneficial owner (panghuling tunay na may-ari)
- Taong sa huli ay nagmamay-ari o kumokontrol sa customer. Sa Hong Kong, kabilang dito ang may higit sa 25% ng shares o karapatang bumoto, o may panghuling kontrol.
- Pinag-isang social credit codeUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- 18-character na identifier sa business licence ng bawat kompanya sa Mainland China, ginagamit sa paghahanap sa rehistro ng SAMR at bilang tax number.