Glosario
Los términos utilizados en Fill Easy, explicados de forma clara con sus fuentes y con las búsquedas o productos a los que se refieren.
- Información negativa en medios
- Noticias desfavorables o registros públicos sobre un cliente o sus propietarios relacionados con riesgos de blanqueo, fraude o sanciones, utilizados para valorar el riesgo.
- Prevención del blanqueo de capitales (AML)Anti-money laundering (prevención del blanqueo de capitales)
- Leyes, controles y comprobaciones que impiden canalizar productos del delito por una empresa: diligencia debida, seguimiento, cotejo con listas y notificaciones.
- AMLO de Hong KongOrdenanza contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (capítulo 615)
- Principal ley antiblanqueo de Hong Kong, vigente desde el 1 de abril de 2012. Su anexo 2 exige diligencia debida y conservación de registros; también regula licencias TCSP y VASP.
- Declaración anual (NAR1)Annual return, formulario NAR1
- Formulario que una sociedad de Hong Kong presenta cada año al Registro Mercantil con domicilio, administradores, secretario, socios y capital.
- Certificado de registro de actividad (BRC)Business Registration Certificate (certificado de registro de actividad)
- Certificado de Hacienda que acredita el registro de un negocio conforme al capítulo 310 e indica nombre, dirección, actividad y número de registro de actividad (BR).
- Certificado de vigencia y cumplimiento
- Constancia registral de que una sociedad figura inscrita y ha cumplido sus obligaciones de presentación y pago; se solicita a menudo para sociedades de las Islas Vírgenes Británicas y Caimán.
- Certificado de constitución
- Documento expedido al constituir una sociedad que indica su nombre, número y fecha de constitución. Acredita su creación, pero no su estado actual.
- Identidad electrónica chinaIdentidad electrónica de China (网络电子身份标识)
- Verificación de un residente de China continental mediante el chip de su documento nacional de identidad, leído por NFC en un teléfono y contrastado con la fuente oficial.
- Datos de la sociedad
- Resumen del Registro Mercantil de Hong Kong con estado, domicilio, capital, accionistas, administradores, secretario y documentos presentados.
- Diligencia debida del cliente (CDD)Customer due diligence (diligencia debida del cliente)
- Obligación del anexo 2 de la AMLO de identificar y verificar al cliente y a sus beneficiarios efectivos, y comprender la finalidad de la relación.
- Verificación electrónica del cliente (e-KYC)Electronic know your customer
- Verificación remota de la identidad por medios electrónicos, desde una foto del documento y un autorretrato hasta una identidad digital pública, sin encuentro presencial.
- Diligencia debida reforzada (EDD)Enhanced due diligence (diligencia debida reforzada)
- Comprobaciones adicionales exigidas cuando el riesgo de blanqueo es mayor, por ejemplo con una persona políticamente expuesta o una relación sin presencia física.
- Contrato tipo de la Gran BahíaContrato tipo para transferir información personal entre la Gran Bahía de Guangdong, Hong Kong y Macao (China continental–Hong Kong)
- Contrato simplificado de la PIPL disponible desde diciembre de 2023 para transferencias entre nueve ciudades de Guangdong y Hong Kong; debe registrarse en diez días hábiles.
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- Identidad digital del Gobierno de Hong Kong para titulares de una tarjeta de identidad de Hong Kong de al menos 11 años; permite iniciar sesión, rellenar formularios con datos verificados y firmar.
- Conoce a tu empresa (KYB)Know your business (conoce a tu empresa)
- Diligencia debida sobre una sociedad: confirmar en el registro de su jurisdicción de constitución que existe, sigue activa y quién la dirige y posee.
- Conoce a tu cliente (KYC)Know your customer (conoce a tu cliente)
- Comprobaciones que una empresa realiza antes y durante una relación para confirmar la identidad del cliente, quién lo posee o controla y la finalidad de la relación.
- Subsanación de expedientes KYC
- Puesta al día de una cartera de expedientes con los requisitos vigentes: volver a comprobar a cada cliente en la fuente y corregir datos ausentes u obsoletos.
- Verificación de identidad por NFCNear-field communication identity verification
- Lectura del chip de un documento de identidad con el lector NFC de un teléfono y comprobación de los datos en la fuente, sin depender solo de una foto del documento.
- Conocimiento continuo del cliente (pKYC)Perpetual know your customer
- Actualización de los expedientes mediante nuevas comprobaciones cuando ocurre un cambio o en ciclos cortos, en lugar de depender únicamente de una revisión periódica fija.
- Ley china de protección de datos personales (PIPL)Ley de Protección de la Información Personal de la República Popular China
- Ley china de datos personales vigente desde el 1 de noviembre de 2021 que establece las vías legales para transferirlos fuera de China continental.
- Persona políticamente expuesta (PEP)Politically exposed person (persona políticamente expuesta)
- Persona que desempeña funciones públicas destacadas, junto con sus familiares y allegados. La AMLO exige diligencia reforzada para las PEP extranjeras.
- Cotejo con listas de sanciones
- Comprobación de clientes, propietarios y contrapartes frente a listas de sanciones aplicables en Hong Kong u otras jurisdicciones, al iniciar la relación y después.
- Registro de controladores significativosSignificant Controllers Register (SCR)
- Registro de beneficiarios efectivos que las sociedades de Hong Kong deben mantener en su domicilio desde el 1 de marzo de 2018. Las autoridades pueden consultarlo, pero el público no.
- Singpass
- Identidad digital nacional de Singapur gestionada por GovTech que permite a residentes iniciar sesión y compartir datos personales verificados por el Estado mediante Myinfo.
- Proveedor de servicios fiduciarios o societarios (TCSP)Trust or company service provider
- Empresa que constituye sociedades o aporta administradores, representantes, domicilios o fiduciarios. El Registro Mercantil concede sus licencias bajo la AMLO desde 2018.
- UAE Pass
- Identidad digital nacional de Emiratos Árabes Unidos para ciudadanos, residentes y visitantes, utilizada para iniciar sesión, verificar la identidad y firmar digitalmente.
- Beneficiario efectivo último (UBO)Ultimate beneficial owner (beneficiario efectivo último)
- Persona física que en última instancia posee o controla a un cliente. En Hong Kong se incluye a quien tiene más del 25 % de las acciones o derechos de voto, o ejerce el control final.
- Código unificado de crédito socialUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- Identificador de 18 caracteres de cada licencia comercial de China continental; permite consultar la sociedad en el registro de la SAMR y sirve como número fiscal.