পরিভাষা
Fill Easy-এর পাতায় ব্যবহৃত পরিভাষার সহজ ব্যাখ্যা, উৎস এবং সংশ্লিষ্ট অনুসন্ধান বা পণ্যের তথ্যসহ।
- প্রতিকূল সংবাদ ও তথ্য
- গ্রাহক বা তার মালিকদের সম্পর্কে অর্থপাচার, প্রতারণা বা নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকির সঙ্গে যুক্ত নেতিবাচক সংবাদ বা সরকারি নথি, যা ঝুঁকি মূল্যায়নে ব্যবহৃত হয়।
- অর্থপাচার প্রতিরোধ (AML)Anti-money laundering (অর্থপাচার প্রতিরোধ)
- অপরাধলব্ধ অর্থ একটি প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে প্রবাহিত হওয়া ঠেকাতে আইন, নিয়ন্ত্রণ ও যাচাই: যথাযথ যাচাই, পর্যবেক্ষণ, নিষেধাজ্ঞার তালিকা পরীক্ষা এবং প্রতিবেদন।
- হংকংয়ের AMLOঅর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ অধ্যাদেশ (অধ্যায় 615)
- হংকংয়ের প্রধান অর্থপাচারবিরোধী আইন, যা 1 এপ্রিল 2012 থেকে কার্যকর। তফসিল 2 যথাযথ যাচাই ও নথি সংরক্ষণ বাধ্যতামূলক করে; এটি TCSP ও VASP লাইসেন্সও নিয়ন্ত্রণ করে।
- বার্ষিক বিবরণী (NAR1)Annual return, NAR1 ফরম
- হংকংয়ের কোম্পানি প্রতি বছর কোম্পানি নিবন্ধন দপ্তরে যে ফরম জমা দেয়; এতে নিবন্ধিত কার্যালয়, পরিচালক, সচিব, সদস্য ও মূলধনের তথ্য থাকে।
- ব্যবসা নিবন্ধন সনদ (BRC)Business Registration Certificate (ব্যবসা নিবন্ধন সনদ)
- অধ্যায় 310 অনুযায়ী ব্যবসা নিবন্ধিত হওয়ার রাজস্ব বিভাগের সনদ; এতে নাম, ঠিকানা, ব্যবসার ধরন এবং ব্যবসা নিবন্ধন নম্বর (BR) থাকে।
- সুষ্ঠু অবস্থার সনদ
- নিবন্ধকের সনদ যে কোম্পানিটি নিবন্ধনে আছে এবং নথি জমা ও ফি পরিশোধের দায়িত্ব পূরণ করেছে; BVI ও কেম্যান দ্বীপপুঞ্জের কোম্পানির ক্ষেত্রে প্রায়ই চাওয়া হয়।
- কোম্পানি প্রতিষ্ঠার সনদ
- কোম্পানি গঠনের সময় দেওয়া সনদ, যাতে নাম, নম্বর ও প্রতিষ্ঠার তারিখ থাকে। এটি গঠন প্রমাণ করে, কিন্তু কোম্পানির বর্তমান অবস্থা প্রমাণ করে না।
- চীনের ইলেকট্রনিক পরিচয়চীনের ইলেকট্রনিক পরিচয় (网络电子身份标识)
- মূলভূখণ্ড চীনের বাসিন্দার জাতীয় পরিচয়পত্রের চিপ ফোনে NFC দিয়ে পড়ে সরকারি উৎসের সঙ্গে মিলিয়ে পরিচয় যাচাই।
- কোম্পানির বিবরণ
- হংকং কোম্পানি নিবন্ধন দপ্তরের সারাংশ: বর্তমান অবস্থা, নিবন্ধিত কার্যালয়, মূলধন, শেয়ারহোল্ডার, পরিচালক, কোম্পানি সচিব ও জমা দেওয়া নথি।
- গ্রাহকের যথাযথ যাচাই (CDD)Customer due diligence (গ্রাহকের যথাযথ যাচাই)
- AMLO-এর তফসিল 2 অনুযায়ী গ্রাহক ও তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের পরিচয় শনাক্ত ও যাচাই করা এবং সম্পর্কের উদ্দেশ্য বোঝার আইনগত দায়িত্ব।
- ইলেকট্রনিক গ্রাহক যাচাই (e-KYC)Electronic know your customer
- সরাসরি সাক্ষাৎ ছাড়া ইলেকট্রনিক উপায়ে পরিচয় যাচাই: নথির ছবি ও সেলফি থেকে শুরু করে সরকারি ডিজিটাল পরিচয় পর্যন্ত।
- বর্ধিত যথাযথ যাচাই (EDD)Enhanced due diligence (বর্ধিত যথাযথ যাচাই)
- অর্থপাচারের ঝুঁকি বেশি হলে প্রয়োজনীয় অতিরিক্ত যাচাই, যেমন রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি বা সরাসরি সাক্ষাৎ ছাড়া স্থাপিত সম্পর্কের ক্ষেত্রে।
- গ্রেটার বে এরিয়ার মান চুক্তিগুয়াংডং–হংকং–ম্যাকাও গ্রেটার বে এরিয়ায় ব্যক্তিগত তথ্য আন্তঃসীমান্ত হস্তান্তরের মান চুক্তি (মূলভূখণ্ড চীন–হংকং)
- PIPL-এর সহজতর চুক্তি, যা ডিসেম্বর 2023 থেকে গুয়াংডংয়ের নয়টি শহর ও হংকংয়ের মধ্যে তথ্য হস্তান্তরে পাওয়া যায়; দশ কর্মদিবসের মধ্যে এটি দাখিল করতে হয়।
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- অন্তত 11 বছর বয়সী হংকং পরিচয়পত্রধারীদের জন্য সরকারি ডিজিটাল পরিচয়; এটি দিয়ে লগইন, যাচাইকৃত তথ্য দিয়ে ফরম পূরণ ও স্বাক্ষর করা যায়।
- আপনার ব্যবসাকে জানুন (KYB)Know your business (আপনার ব্যবসাকে জানুন)
- প্রতিষ্ঠার এলাকার কোম্পানি নিবন্ধন দপ্তর থেকে একটি কোম্পানির অস্তিত্ব, বর্তমান কার্যকর অবস্থা, পরিচালক এবং মালিকদের নিশ্চিত করার যথাযথ যাচাই।
- আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)Know your customer (আপনার গ্রাহককে জানুন)
- ব্যবসায়িক সম্পর্ক শুরুর আগে এবং চলাকালে গ্রাহকের পরিচয়, কারা তার মালিক বা নিয়ন্ত্রক এবং সম্পর্কের উদ্দেশ্য নিশ্চিত করতে প্রতিষ্ঠানের করা যাচাই।
- KYC নথি সংশোধন
- বিদ্যমান গ্রাহক নথিকে বর্তমান মানে আনা: প্রত্যেক গ্রাহককে মূল উৎসে আবার যাচাই এবং অনুপস্থিত বা পুরোনো তথ্য সংশোধন করা।
- NFC পরিচয় যাচাইNear-field communication identity verification
- ফোনের NFC রিডার দিয়ে পরিচয় নথির চিপ পড়ে তথ্য মূল উৎসে যাচাই করা, যাতে শুধু কার্ডের ছবির ওপর নির্ভর করতে না হয়।
- নিরবচ্ছিন্ন গ্রাহক যাচাই (pKYC)Perpetual know your customer
- শুধু নির্দিষ্ট সময়ের পরপর পর্যালোচনার বদলে পরিবর্তন ঘটলে বা স্বল্প বিরতিতে আবার যাচাই করে গ্রাহকের নথি হালনাগাদ রাখা।
- চীনের ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষা আইন (PIPL)গণপ্রজাতন্ত্রী চীনের ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষা আইন
- মূলভূখণ্ড চীনের ব্যক্তিগত তথ্যবিষয়ক আইন, যা 1 নভেম্বর 2021 থেকে কার্যকর এবং সেখান থেকে ব্যক্তিগত তথ্য বাইরে পাঠানোর বৈধ পথ নির্ধারণ করে।
- রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি (PEP)Politically exposed person (রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি)
- গুরুত্বপূর্ণ সরকারি পদে থাকা ব্যক্তি এবং তার পরিবার ও ঘনিষ্ঠ সহযোগী। বিদেশি PEP-এর জন্য AMLO বর্ধিত যথাযথ যাচাইয়ের নির্দেশ দেয়।
- নিষেধাজ্ঞার তালিকা পরীক্ষা
- সম্পর্ক শুরুর সময় এবং পরে গ্রাহক, মালিক ও প্রতিপক্ষকে হংকং বা অন্যত্র আইনগতভাবে প্রযোজ্য নিষেধাজ্ঞার তালিকার সঙ্গে মিলিয়ে দেখা।
- গুরুত্বপূর্ণ নিয়ন্ত্রকদের নিবন্ধনSignificant Controllers Register (SCR)
- প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের নিবন্ধন, যা হংকংয়ের প্রতিটি কোম্পানিকে 1 মার্চ 2018 থেকে নিবন্ধিত কার্যালয়ে রাখতে হয়। আইন প্রয়োগকারী কর্তৃপক্ষ এটি দেখতে পারে, সাধারণ মানুষ পারে না।
- Singpass
- GovTech পরিচালিত সিঙ্গাপুরের জাতীয় ডিজিটাল পরিচয়; বাসিন্দারা এটি দিয়ে লগইন ও Myinfo-এর মাধ্যমে সরকার যাচাইকৃত ব্যক্তিগত তথ্য ভাগ করতে পারেন।
- ট্রাস্ট বা কোম্পানি সেবাদাতা (TCSP)Trust or company service provider
- যে প্রতিষ্ঠান কোম্পানি গঠন করে বা পরিচালক, মনোনীত প্রতিনিধি, নিবন্ধিত কার্যালয় কিংবা ট্রাস্টি সরবরাহ করে। কোম্পানি নিবন্ধক 2018 সাল থেকে AMLO-এর অধীনে এর লাইসেন্স দেন।
- UAE Pass
- সংযুক্ত আরব আমিরাতের নাগরিক, বাসিন্দা ও দর্শনার্থীদের জাতীয় ডিজিটাল পরিচয়, যা লগইন, যাচাইকৃত পরিচয় ও ডিজিটাল স্বাক্ষরের কাজে লাগে।
- চূড়ান্ত প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক (UBO)Ultimate beneficial owner (চূড়ান্ত প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক)
- যে ব্যক্তি শেষ পর্যন্ত কোনো গ্রাহকের মালিক বা নিয়ন্ত্রক। হংকংয়ে 25%-এর বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার যার আছে, অথবা যিনি চূড়ান্ত নিয়ন্ত্রণ করেন, তিনি এর অন্তর্ভুক্ত।
- একীভূত সামাজিক ক্রেডিট কোডUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- মূলভূখণ্ড চীনের প্রতিটি ব্যবসা লাইসেন্সে থাকা 18 অক্ষরের পরিচিতি কোড; এটি দিয়ে SAMR নিবন্ধনে কোম্পানি খোঁজা যায় এবং কর নম্বর হিসেবেও ব্যবহৃত হয়।