বর্ধিত যথাযথ যাচাই হলো আরও গভীর গ্রাহকের যথাযথ যাচাই। AMLO-এর তফসিল 2 নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে এটি চায়। গ্রাহক সরাসরি উপস্থিত না থাকলে ধারা 4 অন্তত একটি অতিরিক্ত ব্যবস্থা চায়—যেমন আরও পরিচয় যাচাই অথবা গ্রাহকের নিজের নামে ব্যাংক হিসাব থেকে প্রথম অর্থপ্রদান। বিদেশি রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তির ক্ষেত্রে ধারা 10 জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার অনুমোদন, সম্পদ ও অর্থের উৎস নিশ্চিত করতে যুক্তিসংগত পদক্ষেপ এবং বর্ধিত চলমান পর্যবেক্ষণ চায়। প্রতিষ্ঠানের নিজস্ব ঝুঁকি মূল্যায়নে চিহ্নিত অন্য উচ্চ-ঝুঁকির পরিস্থিতি ধারা 15-তে আছে।
নিয়ন্ত্রকদের নির্দেশিকা আরও ব্যাখ্যা দেয়। অধ্যাদেশের 2023 সালের সংশোধনের পর HKMA নির্দেশিকা হংকংয়ের এবং আন্তর্জাতিক সংস্থার PEP-দের ঝুঁকিভিত্তিক পদ্ধতিতে বিবেচনা করে। ব্যাংক আরও যে ব্যবস্থা নিতে পারে তার মধ্যে আছে গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক সম্পর্কে বেশি তথ্য, সম্পর্কের উদ্দেশ্য সম্পর্কে বেশি তথ্য, লেনদেনের নিবিড় পর্যবেক্ষণ এবং উচ্চতর পর্যায়ে অনুমোদন।
কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ
পরিদর্শনে EDD নথির ঘাটতি ধরা পড়ে। উচ্চ-ঝুঁকির গ্রাহকের সম্পদের উৎসের প্রমাণ না থাকলে, অথবা মালিকানার ধারা একটি হোল্ডিং কোম্পানিতেই থেমে গেলে, নিয়ন্ত্রকের পর্যালোচনায় তা সমস্যা হিসেবে উঠে আসে।
Fill Easy কীভাবে সহায়তা করে
গভীরতর যাচাইয়ে আরও নথি লাগে। CorpVerify সাধারণ অর্ডারে আগের দাখিলপত্র, চার্জ, প্রতিটি স্তর পেরিয়ে UBO শনাক্তকরণ এবং ক্রেডিট রিপোর্ট যোগ করতে পারে। সংশ্লিষ্ট পরিচয় ব্যবস্থা ও এলাকায় সুবিধাটি থাকলে GovVerify পরিচয় যাচাইয়ের অনুরোধে আদালত, ক্রেডিট ও নিষেধাজ্ঞার তালিকা পরীক্ষাও যোগ করতে পারে।