গ্রাহকের যথাযথ যাচাই হলো KYC-এর পেছনের আইনগত পরিভাষা। AMLO-এর (অধ্যায় 615) তফসিল 2-এর ধারা 2-এ করণীয়গুলো বলা আছে: গ্রাহককে শনাক্ত করে নির্ভরযোগ্য ও স্বাধীন উৎস থেকে তার পরিচয় যাচাই; কোনো প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক থাকলে তাকে শনাক্ত করে যুক্তিসংগত পদক্ষেপে তার পরিচয় যাচাই; ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য ও প্রত্যাশিত ধরন সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ; এবং গ্রাহকের পক্ষে কাজ করছেন বলে দাবি করা ব্যক্তিকে শনাক্ত ও যাচাই।
ধারা 3 বলে কখন এটি করতে হবে। ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের আগে, HK$120,000 বা তার বেশি এককালীন লেনদেনের আগে, অর্থপাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের সন্দেহ হলে এবং প্রতিষ্ঠানের কাছে থাকা তথ্য নিয়ে সন্দেহ হলে CDD করতে হয়। ধারা 5 চলমান পর্যবেক্ষণ যোগ করে; ধারা 20 অনুযায়ী সম্পর্ক শেষ হওয়ার পরও অন্তত পাঁচ বছর নথি রাখতে হয়।
কার জন্য প্রযোজ্য
HKMA, SFC, Insurance Authority এবং Customs and Excise Department-এর তত্ত্বাবধানে থাকা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর জন্য; আর 2018 সাল থেকে নির্দিষ্ট অনার্থিক পেশার জন্যও: আইনজীবী, হিসাবরক্ষক, এস্টেট এজেন্ট এবং ট্রাস্ট বা কোম্পানি সেবাদাতা। কোন নথি ও উৎস গ্রহণযোগ্য, প্রতিটি নিয়ন্ত্রক তার নির্দেশিকায় জানায়।
Fill Easy কীভাবে সহায়তা করে
প্রতিটি উপাদানের প্রমাণ Fill Easy সরবরাহ করে: GovVerify দিয়ে ব্যক্তির সরকারি উৎসে নিশ্চিত পরিচয়, আর CorpVerify দিয়ে কোম্পানির নিবন্ধনের তথ্য। প্রতিটি ফলাফলে উৎস ও তথ্য সংগ্রহের সময় থাকে, যা পাঁচ বছরের জন্য সংরক্ষিত নথিতে দেখানো দরকার।