KYC হলো গ্রাহকের যথাযথ যাচাইয়ের পরিচয়-সংক্রান্ত অংশের প্রচলিত নাম। একটি প্রতিষ্ঠান গ্রাহককে শনাক্ত করে, নির্ভরযোগ্য ও স্বাধীন উৎস থেকে তার পরিচয় যাচাই করে এবং গ্রাহক হিসাব বা পলিসি দিয়ে কী করতে চান তা নথিবদ্ধ করে। গ্রাহক কোম্পানি হলে KYC তার পেছনের ব্যক্তিদেরও অন্তর্ভুক্ত করে: পরিচালক, শেয়ারহোল্ডার এবং চূড়ান্ত প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক।
হংকংয়ের আইনে KYC শব্দটির সংজ্ঞা নেই। অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ অধ্যাদেশের তফসিল 2-এ এই দায়িত্বগুলোর নাম গ্রাহকের যথাযথ যাচাই; কোন নথি ও উৎস গ্রহণযোগ্য, তা প্রতিটি নিয়ন্ত্রকের নির্দেশিকায় বলা আছে। HKMA-এর নির্দেশিকা যাচাইয়ের ভিত্তি হিসেবে সরকারি সংস্থা, স্বীকৃত ডিজিটাল পরিচয় ব্যবস্থা অথবা অন্য নির্ভরযোগ্য ও স্বাধীন উৎস গ্রহণ করে।
কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ
অনুবর্তিতার বেশির ভাগ ব্যর্থতা KYC থেকেই শুরু হয়। শুধু পরিচয়পত্রের স্ক্যান রাখা নথি থেকে বোঝা যায় না কে পরিচয় নিশ্চিত করেছেন, কখন করেছেন বা কার্ডটি আসল কি না। নিয়ন্ত্রকেরা প্রতিটি যাচাইয়ের উৎস ও সময় জানতে চান।
Fill Easy কীভাবে সহায়তা করে
GovVerify দিয়ে Fill Easy সরকারি উৎসে নিশ্চিত পরিচয় ফেরত দেয়: হংকংয়ে iAM Smart, মূলভূখণ্ড চীনে China eID, সিঙ্গাপুরে Singpass এবং সংযুক্ত আরব আমিরাতে UAE Pass। প্রতিটি ক্ষেত্রেই ব্যক্তির সম্মতি লাগে এবং ফলাফলে উৎস ও তথ্য সংগ্রহের সময় থাকে। কোম্পানির ক্ষেত্রে CorpVerify নিবন্ধনের মূল তথ্য ফেরত দেয়, ফলে KYC নথি গ্রাহকের দেওয়া কপির বদলে নিবন্ধনের তথ্যের ওপর নির্ভর করে।