KYB হলো আইনগত সত্তার ক্ষেত্রে গ্রাহকের যথাযথ যাচাই। প্রতিষ্ঠানটি কোম্পানির নাম, নম্বর, আইনগত ধরন, প্রতিষ্ঠার তারিখ ও বর্তমান অবস্থা, নিবন্ধিত কার্যালয়, পরিচালক এবং শেয়ারহোল্ডার নিশ্চিত করে; তারপর মালিকানার ধারা অনুসরণ করে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক ব্যক্তিদের শনাক্ত করে। প্রমাণ আসে যে এলাকায় কোম্পানিটি প্রতিষ্ঠিত, সেখানকার কোম্পানি নিবন্ধন দপ্তর থেকে; গ্রাহকের জমা দেওয়া নথি থেকে নয়।
হংকংয়ে কোম্পানি নিবন্ধন দপ্তর এই তথ্য রাখে। কোম্পানির বিবরণ অনুসন্ধানে বর্তমান অবস্থা, নিবন্ধিত কার্যালয়, শেয়ার মূলধন, শেয়ারহোল্ডার, পরিচালক ও কোম্পানি সচিবের তথ্য এবং জমা দেওয়া প্রতিটি নথির তালিকা পাওয়া যায়। মূলভূখণ্ড চীনে ব্যবসা লাইসেন্সের পেছনের নিবন্ধনটি রাষ্ট্রীয় বাজার নিয়ন্ত্রণ প্রশাসনের কাছে থাকে এবং জাতীয় এন্টারপ্রাইজ ক্রেডিট তথ্য প্রকাশ ব্যবস্থায় প্রকাশিত হয়। BVI ও কেম্যান দ্বীপপুঞ্জের মতো বিদেশি নিবন্ধন দপ্তর কম তথ্য প্রকাশ করে: অনুসন্ধানে কোম্পানি ও তার নিবন্ধিত এজেন্ট নিশ্চিত হয়, আর মালিকানা অন্য প্রমাণ দিয়ে অনুসরণ করতে হয়।
কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ
কোনো কর্পোরেট গ্রাহকের আড়ালে একজন ব্যক্তি লুকিয়ে থাকতে পারেন। নিয়ন্ত্রকেরা আশা করেন যে প্রতিষ্ঠানটি মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণের কাঠামো বুঝবে। HKMA নির্দেশিকার অনুচ্ছেদ 4.3.7-এ স্বাধীন কোম্পানি নিবন্ধনের তথ্যকে আইনগত সত্তার নাম, আইনগত ধরন ও বর্তমান অস্তিত্ব যাচাইয়ের নথি হিসেবে উল্লেখ করা হয়েছে; শুধু প্রতিষ্ঠার সনদ বর্তমান অস্তিত্ব প্রমাণ করে না।
Fill Easy কীভাবে সহায়তা করে
CorpVerify সেবা হিসেবে KYB করে: নিবন্ধন দপ্তর খুঁজে, নথি সংগ্রহ করে, প্রয়োজনে অনুবাদ করে, সারাংশ তৈরি করে এবং কাঠামোবদ্ধ তথ্যসহ মূল নথি ফেরত দেয়। হংকং কোম্পানির স্বয়ংক্রিয় বিবরণ প্রায় 15 মিনিটে ফেরত আসে। মূলভূখণ্ড চীন ও বিদেশি একাধিক স্তরের কাঠামোর মধ্য দিয়ে UBO শনাক্তকরণ যেকোনো অর্ডারে যোগ করা যায়।