অর্থপাচার প্রতিরোধ বলতে অপরাধলব্ধ অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়নের বিরুদ্ধে প্রতিষ্ঠানের সামগ্রিক কর্মসূচি বোঝায়। হংকংয়ে এর ভিত্তি তিনটি অধ্যাদেশ: AMLO (অধ্যায় 615), যা গ্রাহকের যথাযথ যাচাই ও নথি সংরক্ষণের দায়িত্ব নির্ধারণ করে; Organized and Serious Crimes Ordinance (অধ্যায় 455) এবং Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (অধ্যায় 405), যা অর্থপাচারের অপরাধ ও সন্দেহজনক লেনদেন Joint Financial Intelligence Unit-কে জানানোর দায়িত্ব তৈরি করে; এবং United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (অধ্যায় 575)।
এই কর্মসূচির চারটি কার্যকর অংশ আছে: সম্পর্ক শুরুর সময় গ্রাহকের যথাযথ যাচাই, লেনদেন ও গ্রাহকের পরিচিতির চলমান পর্যবেক্ষণ, নিষেধাজ্ঞার তালিকা পরীক্ষা ও PEP পরীক্ষা, এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন। প্রতিটি নিয়ন্ত্রক তার খাতের জন্য এগুলো পূরণের নির্দেশিকা প্রকাশ করে।
কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ
Financial Action Task Force হংকংকে তার 40টি সুপারিশের ভিত্তিতে মূল্যায়ন করে। সেগুলোর সঙ্গে মিলিয়ে অধ্যাদেশ একাধিকবার সংশোধিত হয়েছে: 2018 সালে যথাযথ যাচাই আইনজীবী, হিসাবরক্ষক, এস্টেট এজেন্ট এবং ট্রাস্ট বা কোম্পানি সেবাদাতাদের ওপর প্রসারিত করা হয়; 2023 সালে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সেবাদাতাদের লাইসেন্স এবং রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য বিধান সমন্বয় করা হয়।
Fill Easy কীভাবে সহায়তা করে
AML কর্মসূচির জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য Fill Easy সরবরাহ করে: CorpVerify দিয়ে নিবন্ধনের নথি ও মালিকানার ধারা, GovVerify দিয়ে সরকারি উৎসে নিশ্চিত পরিচয় এবং পর্যবেক্ষণ ও নথি সংশোধন দিয়ে বিদ্যমান গ্রাহকগোষ্ঠীর পর্যায়ক্রমিক পুনঃযাচাই। সিদ্ধান্ত প্রতিষ্ঠানেরই থাকে; প্রমাণ আসে মূল উৎস থেকে।