KYB es la diligencia debida del cliente aplicada a una persona jurídica. La empresa confirma la denominación, el número, la forma jurídica, la fecha de constitución y el estado de la sociedad, su domicilio social, administradores y accionistas; después sigue la cadena de propiedad hasta las personas físicas que son sus beneficiarios efectivos. La prueba procede del registro de sociedades del lugar de constitución, no de documentos aportados por el cliente.
En Hong Kong, el Registro de Sociedades conserva estos datos. Una consulta de datos de la sociedad muestra su estado, domicilio, capital social, accionistas, administradores y secretario, y enumera todos los documentos presentados. En China continental, el registro está detrás de la licencia comercial: lo mantiene la Administración Estatal para la Regulación del Mercado y se publica en el Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia Empresarial. Los registros extraterritoriales, como los de las Islas Vírgenes Británicas (BVI) y Caimán, publican menos: una consulta confirma la sociedad y su agente registrado; la titularidad se determina con otras pruebas.
Por qué importa
Detrás de un cliente societario puede ocultarse una persona. Los reguladores esperan que una empresa comprenda la estructura de propiedad y control. La guía de la HKMA, en el apartado 4.3.7, incluye el asiento de un registro mercantil independiente entre las pruebas de la denominación, la forma jurídica y la existencia actual de una persona jurídica; un certificado de constitución por sí solo no demuestra que siga existiendo.
Cómo se relaciona Fill Easy con KYB
CorpVerify presta KYB como servicio: localiza el registro, adquiere el asiento, lo traduce cuando hace falta, lo resume y devuelve los documentos originales junto con datos estructurados. Los datos automatizados de sociedades de Hong Kong llegan en unos 15 minutos. A cualquier pedido se puede añadir el seguimiento de beneficiarios efectivos últimos (UBO) a través de estructuras de varias capas en China continental y jurisdicciones extraterritoriales.