KYC es el nombre de uso común de la parte de identidad de la diligencia debida del cliente. Una empresa identifica al cliente, verifica su identidad mediante una fuente fiable e independiente y registra qué pretende hacer con la cuenta o la póliza. Si el cliente es una sociedad, KYC también abarca a las personas que hay detrás: los administradores, los accionistas y el beneficiario efectivo último.
El término no está definido en la legislación de Hong Kong. Las obligaciones figuran en el anexo 2 de la Ordenanza contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo como diligencia debida del cliente; la guía de cada regulador indica qué documentos y fuentes acepta. La guía de la HKMA admite como base de la verificación a un organismo público, un sistema de identidad digital reconocido u otra fuente fiable e independiente.
Por qué importa
La mayoría de los fallos de cumplimiento empieza en KYC. Un expediente con solo una copia escaneada de un documento de identidad no permite demostrar quién verificó la identidad, cuándo lo hizo ni si el documento era auténtico. Los reguladores piden la fuente y la fecha de cada comprobación.
Cómo se relaciona Fill Easy con KYC
Fill Easy devuelve una identidad confirmada por el gobierno mediante GovVerify: iAM Smart en Hong Kong, China eID en China continental, Singpass en Singapur y UAE Pass en Emiratos Árabes Unidos. Cada comprobación requiere el consentimiento de la persona y registra la fuente y la hora de consulta. Para las sociedades, CorpVerify devuelve el asiento registral, de modo que el expediente KYC se basa en el registro y no en una copia aportada por el cliente.