El anexo 2 de la AMLO define a una persona políticamente expuesta por la función que ejerce: jefe de Estado o de Gobierno, político de alto nivel, alto cargo gubernamental, judicial o militar, alto ejecutivo de una empresa estatal o alto cargo de un partido político, así como su cónyuge o pareja, hijos, padres y allegados. Desde el 1 de junio de 2023, la ordenanza distingue a las PEP no hongkonesas, que ejercen la función fuera de Hong Kong, de las PEP de Hong Kong y reconoce a las PEP de organizaciones internacionales. Los funcionarios de China continental ahora se consideran PEP no hongkonesas.
El tratamiento es diferente. Para una PEP extranjera, el artículo 10 exige diligencia debida reforzada: aprobación de la alta dirección antes de iniciar o continuar la relación, medidas razonables para determinar el origen del patrimonio y de los fondos, y supervisión continua reforzada. Para las PEP nacionales y de organizaciones internacionales, las medidas se aplican según el riesgo; la guía de la HKMA explica cómo debe decidir el banco. Quien haya dejado de ejercer la función se trata conforme al riesgo que persista.
Por qué importa
Ser PEP no constituye una acusación. Señala un cargo que podría utilizarse indebidamente para la corrupción; por ello, la empresa debe saber de dónde procede el patrimonio del cliente antes de aceptarlo. Comparar un nombre con listas de PEP es solo el primer paso: el expediente debe mostrar la decisión.
Cómo se relaciona Fill Easy con PEP
GovVerify puede añadir comprobaciones AML y de sanciones a una solicitud de identidad para las cuatro modalidades; el resultado queda en el registro de auditoría firmado junto con la identidad confirmada por el gobierno. Para la parte societaria, CorpVerify identifica a los administradores y propietarios rastreados que deben someterse a la comprobación PEP.