اصطلاحات
Fill Easy کے صفحات میں استعمال ہونے والی اصطلاحات کی سادہ وضاحتیں، ان کے ذرائع اور متعلقہ تلاشوں یا مصنوعات کے ساتھ۔
- منفی میڈیا معلومات
- صارف یا اس کے مالکان کے بارے میں منی لانڈرنگ، دھوکہ دہی یا پابندیوں کے خطرات سے متعلق منفی خبریں یا عوامی ریکارڈ، جو خطرے کی جانچ میں استعمال ہوتے ہیں۔
- انسدادِ منی لانڈرنگ (AML)Anti-money laundering (انسدادِ منی لانڈرنگ)
- جرائم سے حاصل رقم کو ادارے سے گزرنے سے روکنے والے قوانین، کنٹرول اور جانچ: مستعدی جانچ، نگرانی، پابندیوں کی فہرست سے موازنہ اور رپورٹنگ۔
- ہانگ کانگ کا AMLOانسدادِ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق آرڈیننس (باب 615)
- ہانگ کانگ کا بنیادی انسدادِ منی لانڈرنگ قانون، 1 اپریل 2012 سے نافذ۔ اس کا شیڈول 2 مستعدی جانچ اور ریکارڈ محفوظ رکھنے کا تقاضا کرتا ہے؛ TCSP اور VASP لائسنس بھی اسی کے تحت ہیں۔
- سالانہ گوشوارہ (NAR1)Annual return، فارم NAR1
- ہانگ کانگ کی کمپنی کا کمپنیز رجسٹری میں ہر سال جمع ہونے والا فارم، جس میں رجسٹرڈ دفتر، ڈائریکٹر، سیکرٹری، اراکین اور سرمایہ درج ہوتے ہیں۔
- کاروباری رجسٹریشن سرٹیفکیٹ (BRC)Business Registration Certificate (کاروباری رجسٹریشن سرٹیفکیٹ)
- محکمہ محصولات کا سرٹیفکیٹ جو باب 310 کے تحت کاروبار کی رجسٹریشن اور اس کا نام، پتہ، سرگرمی اور کاروباری رجسٹریشن نمبر ظاہر کرتا ہے۔
- درست حیثیت کا سرٹیفکیٹ
- رجسٹر کا ثبوت کہ کمپنی درج ہے اور جمع کرانے اور فیس ادا کرنے کی ذمہ داریاں پوری کر چکی ہے؛ BVI اور جزائر کیمین کی کمپنیوں کے لیے اکثر مانگا جاتا ہے۔
- سرٹیفکیٹِ قیام
- کمپنی کے قیام پر جاری ہونے والا سرٹیفکیٹ جس میں نام، نمبر اور قیام کی تاریخ ہوتی ہے۔ یہ قیام ثابت کرتا ہے، موجودہ حیثیت نہیں۔
- چینی الیکٹرانک شناختچین کی الیکٹرانک شناخت (网络电子身份标识)
- مین لینڈ چین کے رہائشی کے قومی شناختی کارڈ کی چِپ کو فون پر NFC سے پڑھ کر سرکاری ماخذ سے ملا کر اس کی شناخت کی تصدیق۔
- کمپنی کی تفصیلات
- ہانگ کانگ کمپنیز رجسٹری کا خلاصہ جس میں حیثیت، رجسٹرڈ دفتر، سرمایہ، حصص دار، ڈائریکٹر، کمپنی سیکرٹری اور جمع کردہ دستاویزات درج ہوں۔
- صارف کی مستعدی جانچ (CDD)Customer due diligence (صارف کی مستعدی جانچ)
- AMLO کے شیڈول 2 کے تحت صارف اور اس کے حقیقی مستفید مالکان کی شناخت اور تصدیق کرنے اور کاروباری تعلق کا مقصد سمجھنے کی قانونی ذمہ داری۔
- الیکٹرانک صارف شناختی جانچ (e-KYC)Electronic know your customer
- بالمشافہ ملاقات کے بغیر الیکٹرانک ذرائع سے شناخت کی تصدیق، دستاویز کی تصویر اور سیلفی سے لے کر سرکاری ڈیجیٹل شناخت تک۔
- بڑھی ہوئی مستعدی جانچ (EDD)Enhanced due diligence (بڑھی ہوئی مستعدی جانچ)
- منی لانڈرنگ کا خطرہ زیادہ ہونے پر لازم اضافی جانچ، مثلاً سیاسی طور پر بااثر شخص یا ایسے کاروباری تعلق کے لیے جس میں صارف بالمشافہ موجود نہ ہو۔
- گریٹر بے ایریا کا معیاری معاہدہگوانگ ڈونگ–ہانگ کانگ–مکاؤ گریٹر بے ایریا میں ذاتی معلومات کی سرحد پار منتقلی کا معیاری معاہدہ (مین لینڈ چین–ہانگ کانگ)
- PIPL کا آسان معاہدہ جو دسمبر 2023 سے گوانگ ڈونگ کے نو شہروں اور ہانگ کانگ کے درمیان منتقلی کے لیے دستیاب ہے؛ اسے دس کاروباری دن کے اندر جمع کرانا ہوتا ہے۔
- iAM SmartiAM Smart (智方便)
- کم از کم 11 سال عمر کے ہانگ کانگ شناختی کارڈ رکھنے والوں کے لیے سرکاری ڈیجیٹل شناخت؛ اس سے لاگ اِن، تصدیق شدہ ڈیٹا سے فارم بھرنا اور دستخط کرنا ممکن ہے۔
- اپنے کاروباری صارف کو جانیں (KYB)Know your business (اپنے کاروباری صارف کو جانیں)
- کمپنی کی تشکیل کی جگہ کے رجسٹر سے اس کے وجود، موجودہ حیثیت، انتظام چلانے والے افراد اور مالکان کی تصدیق پر مشتمل کمپنی کی مستعدی جانچ۔
- اپنے صارف کو جانیں (KYC)Know your customer (اپنے صارف کو جانیں)
- وہ جانچ جو ادارہ کاروباری تعلق سے پہلے اور اس کے دوران صارف کی شناخت، اس کی ملکیت یا کنٹرول رکھنے والے افراد اور تعلق کے مقصد کی تصدیق کے لیے کرتا ہے۔
- KYC ریکارڈ کی اصلاح
- موجودہ معیار کے مطابق صارفین کی فائلوں کو درست کرنا: ہر صارف کی اصل ماخذ سے دوبارہ جانچ اور غائب یا پرانی معلومات کی تصحیح۔
- NFC شناختی تصدیقNear-field communication identity verification
- فون کے NFC ریڈر سے شناختی دستاویز کی چِپ پڑھنا اور ڈیٹا اصل ماخذ سے جانچنا، تاکہ صرف کارڈ کی تصویر پر انحصار نہ ہو۔
- مسلسل صارف شناختی جانچ (pKYC)Perpetual know your customer
- صرف مقررہ وقفے کی جائزہ کارروائی پر انحصار کرنے کے بجائے تبدیلی آنے پر یا مختصر وقفوں سے دوبارہ جانچ کر صارف کے ریکارڈ تازہ رکھنا۔
- چین کا ذاتی معلومات کے تحفظ کا قانون (PIPL)عوامی جمہوریہ چین کا ذاتی معلومات کے تحفظ کا قانون
- چین میں ذاتی ڈیٹا کا قانون جو 1 نومبر 2021 سے نافذ ہے اور مین لینڈ چین سے باہر ذاتی ڈیٹا منتقل کرنے کے قانونی راستے متعین کرتا ہے۔
- سیاسی طور پر بااثر شخص (PEP)Politically exposed person (سیاسی طور پر بااثر شخص)
- اہم عوامی عہدہ رکھنے والا شخص اور اس کے اہل خانہ اور قریبی ساتھی۔ AMLO غیر ملکی PEP کے لیے بڑھی ہوئی مستعدی جانچ لازم کرتا ہے۔
- پابندیوں کی فہرست سے جانچ
- تعلق شروع کرتے وقت اور بعد میں صارفین، مالکان اور دوسری فریقوں کو ہانگ کانگ یا دوسری جگہ قانونی طور پر نافذ پابندیوں کی فہرستوں سے ملانا۔
- اہم کنٹرول رکھنے والوں کا رجسٹرSignificant Controllers Register (SCR)
- حقیقی مستفید مالکان کا رجسٹر جو ہانگ کانگ کی کمپنیوں کو 1 مارچ 2018 سے اپنے رجسٹرڈ دفتر میں رکھنا ہوتا ہے۔ قانون نافذ کرنے والے ادارے اسے دیکھ سکتے ہیں، لیکن عوام نہیں۔
- Singpass
- سنگاپور کی قومی ڈیجیٹل شناخت جسے GovTech چلاتا ہے؛ رہائشی اس سے لاگ اِن کر کے Myinfo کے ذریعے حکومت سے تصدیق شدہ ذاتی ڈیٹا شیئر کر سکتے ہیں۔
- ٹرسٹ یا کمپنی خدمات فراہم کرنے والا (TCSP)Trust or company service provider
- ایسا ادارہ جو کمپنیاں بناتا یا ڈائریکٹر، نامزد نمائندے، رجسٹرڈ دفتر یا ٹرسٹی مہیا کرتا ہے۔ رجسٹرار 2018 سے AMLO کے تحت اسے لائسنس دیتا ہے۔
- UAE Pass
- متحدہ عرب امارات کے شہریوں، رہائشیوں اور زائرین کے لیے قومی ڈیجیٹل شناخت، جو لاگ اِن، شناخت کی تصدیق اور ڈیجیٹل دستخط کے لیے استعمال ہوتی ہے۔
- حتمی حقیقی مستفید مالک (UBO)Ultimate beneficial owner (حتمی حقیقی مستفید مالک)
- وہ حقیقی شخص جو بالآخر صارف کا مالک یا اس پر قابض ہو۔ ہانگ کانگ میں اس میں 25% سے زیادہ حصص یا ووٹنگ حقوق رکھنے والا، یا حتمی کنٹرول رکھنے والا شخص شامل ہے۔
- متحدہ سماجی کریڈٹ کوڈUnified Social Credit Code (USCC, 统一社会信用代码)
- چین کے مین لینڈ کی ہر کاروباری لائسنس پر درج 18 حروف کا شناختی کوڈ، جس سے SAMR رجسٹر میں کمپنی تلاش کی جاتی ہے اور جو ٹیکس نمبر کے طور پر بھی استعمال ہوتا ہے۔