Zakelijk bankieren en private banking, Hongkong
Ondernemingen doorzoeken in 5 minuten in plaats van 2 dagen.
Tijd per ondernemingsonderzoek
Vorige leverancierOngeveer 2 dagen
Met Fill EasyOngeveer 5 minuten
Verifieer particuliere, mkb- en private-bankingklanten rechtstreeks bij de bron.
Klanten uit het Chinese vasteland en offshorejurisdicties komen met bewijs dat u niet kunt controleren: een foto, een gewaarmerkte kopie of hun eigen verklaring.
Fill Easy levert het registergegeven rechtstreeks uit de bron, via API of e-mail.
Controle van een persoon op het Chinese vasteland: Chen Zhiqiang- Grondslag voor overdracht
- Standaardcontract, registratienr. 202500031
- Opgehaald
- 25 sep 2026, 14:08 HKT
- Opdrachtnummer
- RB-2026-0917
- Identiteit
- Geverifieerd via China eID
- Financiële watchlists
- Identiteitsbewijs, telefoon en bankrekening: geen overeenkomst
- Zakelijke belangen
- 2 ondernemingen, met aandelenbelangen
- Strafblad
- Niets gevonden
1 · Het probleem
Trage onboarding kost banken klanten en leidt tot boetes.
Verloren klanten
70%
van de financiële instellingen verloor klanten door trage of inefficiënte onboarding
Gemiddelde uitgaven aan AML- en KYC-processen: US$72.9m per instelling.
Handhaving
HK$16.2m
aan AML-boetes voor drie banken in Hongkong, op één dag aangekondigd
Vanwege tekortkomingen in cliëntenonderzoek en monitoring.
Toenemend risico
+29%
stijging van meldingen van verdachte transacties in 2025, tot 190,636
Banken dienden er 164,844 in, grotendeels voor bestaande rekeningen.
JFIU, politie van Hongkong, mrt 2026 (opent in een nieuw tabblad)
2 · Waar de tijd naartoe gaat
Dezelfde casus, nu en met Fill Easy.
Kies uw team. Het uitgewerkte voorbeeld hieronder volgt die keuze.
De casus
Een bezoeker van het Chinese vasteland opent via uw app een rekening
Nu
4 handmatige stappen, geen enkele geverifieerd bij de bron- Foto van identiteitskaart en een selfieEen door de klant aangeleverde afbeelding; de chip wordt nooit gelezen.
- Een analist vergelijkt beide op het oogNiets bevestigt de kaart bij de uitgevende instantie.
- Chinese watchlists zijn buiten bereikDe zwarte lijsten staan bij bronnen die een bank in Hongkong niet kan raadplegen.
- Adresbewijs wordt per e-mail opgevraagdEen gescande rekening, vaak in het Chinees, handmatig overgenomen.
- Het knelpuntMet deepfakes bewerkte foto's op verloren identiteitskaarten werden gebruikt om 19 bankrekeningen in Hongkong te openen (LCQ13, jun 2026).
Met Fill Easy
1 tik; elk antwoord rechtstreeks uit de bron- Identiteitskaart aangetikt; China eID bevestigt deze bij de uitgeverDe chip wordt via NFC gelezen; een bewerkte afbeelding voldoet niet.
- Geblokkeerde identiteitsnummers, telefoons en bankrekeningen gecontroleerdVia een kredietbureau op het Chinese vasteland, met risicouitslag.
- Adres, beroep en strafblad teruggeleverdIn hetzelfde resultaat; geen navraag per e-mail nodig.
- Rechtmatig naar Hongkong overgedragen onder het StandaardcontractOvergedragen onder registratienr. 202500031 van Fill Easy. De bank hoeft zelf niets in te dienen.
- Geverifieerd bij de bronGovVerify en China Cross-Border Data
3 · De besparing
Wat elk team per jaar bespaart.
Vijf minuten in plaats van uren, over een heel jaar aan klanten van dat team.
Het voorbeeld
- Nieuwe klanten van het vasteland per maand
- 1.000
- Kosten per analistuur (HK$)
- 300
Analistentijd per dossier
Werkdagen tot opening van de rekening
Besparing per jaar
HK$3.300.000
Vrijgespeelde analistenkosten
5,5 voltijdswerk van analisten
11.000
Vrijgespeelde analistenuren
5
Werkdagen eerder
59.875
Extra klantdagen met inkomsten
Illustratieve cijfers, geen klantgegevens. De tijden voor mkb en private banking zijn gebaseerd op China CITIC Bank International: ondernemingsgegevens duurden ongeveer 2 dagen, soms 4, en kosten nu ongeveer 5 minuten.
4 · Het bewijs
Resultaten bij China CITIC Bank International.
Zakelijk bankieren, relatiemanagers en private banking maakten deze overstap samen.
5 · Aan de slag
Bestel per e-mail of via de API.
Begin per e-mail zonder installatie, of koppel de API.
Mailbox Beschikbaar
Voor KYC-, operationele en relatieteams
- Mail de opdracht naar agent@fill-easy.com
- De agent bevestigt welke controles hij uitvoert
- Rapporten verschijnen in dezelfde conversatie
API Beschikbaar
Voor onboardingsystemen, apps en tablets van relatiemanagers
- Uw onboardingproces roept de API aan
- Toestemming en ophalen verlopen bij de bron
- Gestructureerde JSON terug, met een PDF
CRM Binnenkort beschikbaarLevering aan het CRM dat uw team gebruikt, is nog niet beschikbaar. Vertel ons welk CRM u gebruikt.
CRM-statusVeelgestelde vragen van banken
Niet gevonden wat u zoekt? Vraag het ons team
Hoe kan een bank in Hongkong een klant van het Chinese vasteland op afstand verifiëren?
De klant tikt de identiteitskaart van het vasteland tegen de telefoon en geeft toestemming in China eID. De chip wordt via NFC gelezen en bij de uitgever bevestigd. Daardoor slaagt een bewerkte afbeelding niet; controles op geblokkeerde identiteitsnummers, telefoons en bankrekeningen komen in hetzelfde resultaat terug.
Hebben we een eigen Standaardcontract nodig voor gegevens van het Chinese vasteland?
Nee. De gegevens worden naar Hongkong overgedragen onder het geregistreerde Standaardcontract van Fill Easy (registratienr. 202500031).
Kunnen jullie de eigenaars van een mkb-klant via BVI- en Chinese ondernemingen traceren?
Ja. Lagen in Hongkong, op de BVI en op het vasteland worden in één opdracht rechtstreeks bij de bron doorzocht. Uiteindelijke belanghebbenden worden laag voor laag tot de natuurlijke personen getraceerd, met voor elke entiteit een registeruittreksel.
Kunnen we de vereffeningsrekening van een zakelijke klant op het vasteland bevestigen?
Ja. Verificatie van een zakelijke bankrekening bevestigt dat de rekening aan de onderneming toebehoort, naast het KYB-rapport van het vasteland.
Kan Fill Easy controles op de herkomst van vermogen voor private-bankingklanten ondersteunen?
Registergegevens tonen de belangen van de persoon in ondernemingen op het vasteland ter onderbouwing van diens vermogensverklaring. Vennootschappen op de Kaaimaneilanden en BVI worden rechtstreeks in het register doorzocht, in plaats van op basis van kopieën van de klant.
Kunnen relatiemanagers zonder nieuw systeem zoekopdrachten plaatsen?
Ja. Ze mailen agent@fill-easy.com vanuit hun eigen inbox; documenten komen terug in dezelfde conversatie. Bij China CITIC Bank International gingen drie teams op deze manier binnen een maand live.
Kunnen we een bestaand klantenbestand opnieuw controleren?
Ja. Stuur de klantenlijst als Excel-bestand naar remediation@fill-easy.com; elke entiteit wordt opnieuw in haar register gecontroleerd.