EU-KYC voor klanten uit Azië.

Identificeer de klant

Alle voor- en achternamen, geboorteplaats en volledige geboortedatum, nationaliteiten, nationaal identificatienummer en gebruikelijke verblijfplaats (art. 22(1)(a)).

Verificatie: twee routes

Een identiteitsdocument of paspoort, waar nodig aangevuld met informatie uit betrouwbare en onafhankelijke bronnen, of elektronische identificatie op eIDAS-niveau substantieel of hoog en gekwalificeerde vertrouwensdiensten (art. 22(6)). Voor inwoners van derde landen zonder EU-eID verwijzen de overwegingen naar gekwalificeerde vertrouwensdiensten.

Identificeer de entiteit

Rechtsvorm en naam, statutaire zetel en hoofdvestiging, land van oprichting, wettelijke vertegenwoordigers, registratienummer, belastingnummer en LEI indien beschikbaar, en stromannen (art. 22(1)(b)). Voor nieuwe relaties is een geldig bewijs van registratie of een recent registeruittreksel nodig (art. 23(4)).

Uiteindelijk belanghebbenden

25% of meer, met alle lagen meegerekend (art. 52). Verifieer met redelijke maatregelen, waaronder openbare registers buiten de centrale registers, en controleer ook de centrale EU-registers (art. 22(7)).

Niet-EU-bedrijven in gevallen met verhoogd risico

Zij registreren hun uiteindelijk belanghebbenden in het centrale register van de lidstaat waar de relatie begint, en de meldingsplichtige entiteit vraagt bewijs voordat zij doorgaat (art. 67).

De EU-registermelding is de verantwoordelijkheid van de klant; Fill Easy levert de onderliggende stukken uit het thuisregister.

Wat geldt als identiteitsdocument

Afgegeven door een staat of overheidsinstantie, met alle namen, geboortedatum, vervaldatum, documentnummer, gezichtsafbeelding, handtekening en beveiligingskenmerken (ontwerp art. 6(1)).

Het document zelf blijft in uw proces; GovVerify voegt door de overheid bevestigde gegevens toe.

Documenten in een vreemde taal

De meldingsplichtige entiteit moet de inhoud begrijpen (ontwerp art. 6(4)); op EU-niveau is geen beëdigde vertaling vereist.

Verificatie op afstand

Eerst elektronische identificatie via eIDAS of gekwalificeerde vertrouwensdiensten; het identiteitsdocument alleen op afstand vastleggen wanneer die niet beschikbaar zijn, met een onderbouwing van de keuze (ontwerp art. 7).

Verifieer uiteindelijk belanghebbenden

Onder meer openbare registers buiten de centrale registers, betrouwbare nationale systemen of informatie van gerenommeerde datadienstverleners (ontwerp art. 10).

Complexe structuren

Drie of meer lagen plus bijvoorbeeld een buiten de EU geregistreerde entiteit, een trust of stromannen maken een structuur complex; dan is aanvullende informatie zoals een organogram nodig (ontwerp art. 12).

Digitale-identiteitsstelsels

Instellingen mogen elektronische identificatieprocessen gebruiken die door de bevoegde nationale autoriteiten worden gereguleerd, erkend, goedgekeurd of aanvaard, nadat ze die aan de richtsnoeren hebben getoetst (par. 54). Bij overheidsstelsels buiten de EU maakt de instelling een risicogebaseerde afweging.

Kopieën van identiteitsdocumenten

Controleer beveiligingskenmerken, manipulatie, de machineleesbare zone en beeldkwaliteit, en gebruik waar mogelijk chipgegevens (par. 33 tot 36); vergelijk de persoon met een levendheidscontrole (par. 38 tot 41).

Het vastleggen van documenten en de levendheidscontrole blijven onderdeel van uw onboardingproces.

Entiteit en vertegenwoordiger

Bevestig waar van toepassing dat de entiteit openbaar geregistreerd is en dat de vertegenwoordiger namens haar mag handelen (par. 38).

Centrale registers

Elke lidstaat houdt een centraal register bij, ook met uiteindelijk belanghebbenden van niet-EU-entiteiten op grond van AMLR art. 67, en lost afwijkingen binnen 30 werkdagen op (art. 10). Meldingsplichtige entiteiten krijgen tijdig toegang voor cliëntenonderzoek (art. 11), volgens regels die vanaf 10 juli 2026 gelden.

U moet de registers zelf controleren; Fill Easy levert de brondocumenten om ermee te vergelijken.

Europese digitale-identiteitswallet

Banken en financiële diensten die klanten moeten authenticeren, zullen de wallet op verzoek van de gebruiker moeten accepteren (eIDAS 2, art. 5f(2)); deze is bedoeld voor inwoners van de EU.