Unijne KYC dla klientów z Azji.

Zidentyfikuj klienta

Wszystkie imiona i nazwiska, miejsce i pełna data urodzenia, obywatelstwa, krajowy numer identyfikacyjny oraz zwykłe miejsce zamieszkania (art. 22(1)(a)).

Weryfikacja: dwie ścieżki

Dokument tożsamości lub paszport, w odpowiednich przypadkach z danymi z wiarygodnych i niezależnych źródeł, albo identyfikacja elektroniczna na poziomie eIDAS istotnym lub wysokim i kwalifikowane usługi zaufania (art. 22(6)). Wobec mieszkańców państw trzecich bez unijskiego eID motywy wskazują kwalifikowane usługi zaufania.

Zidentyfikuj podmiot

Forma prawna i nazwa, siedziba i główne miejsce działalności, kraj utworzenia, przedstawiciele prawni, numer rejestracyjny, numer podatkowy i LEI, jeśli są dostępne, oraz osoby podstawione (art. 22(1)(b)). Nowa relacja wymaga ważnego dowodu rejestracji lub aktualnego odpisu z rejestru (art. 23(4)).

Beneficjenci rzeczywiści

25% lub więcej, z uwzględnieniem wszystkich warstw (art. 52). Zweryfikuj rozsądnymi środkami, także przez rejestry publiczne inne niż rejestry centralne, oraz sprawdź unijne rejestry centralne (art. 22(7)).

Firmy spoza UE w przypadkach podwyższonego ryzyka

Rejestrują swoich beneficjentów rzeczywistych w rejestrze centralnym państwa członkowskiego, w którym rozpoczyna się relacja, a podmiot zobowiązany żąda potwierdzenia przed dalszym działaniem (art. 67).

Zgłoszenie do rejestru UE należy do klienta; Fill Easy dostarcza leżące u jego podstaw dokumenty z rejestru macierzystego.

Co jest dokumentem tożsamości

Dokument wydany przez państwo lub organ publiczny, zawierający wszystkie imiona i nazwiska, datę urodzenia, datę ważności, numer dokumentu, zdjęcie twarzy, podpis oraz zabezpieczenia (projekt art. 6(1)).

Sam dokument pozostaje w Twoim procesie; GovVerify dodaje do niego dane potwierdzone przez administrację publiczną.

Dokumenty w języku obcym

Podmiot zobowiązany musi rozumieć ich treść (projekt art. 6(4)); na poziomie UE nie wymaga się tłumaczenia przysięgłego.

Weryfikacja na odległość

Najpierw identyfikacja elektroniczna eIDAS lub kwalifikowane usługi zaufania; zdalne przechwycenie dokumentu tożsamości tylko wtedy, gdy te metody są niedostępne, z uzasadnieniem wyboru (projekt art. 7).

Zweryfikuj beneficjentów rzeczywistych

Między innymi rejestry publiczne inne niż centralne, wiarygodne systemy krajowe lub informacje od renomowanych dostawców danych (projekt art. 10).

Struktury złożone

Trzy lub więcej warstw oraz na przykład podmiot zarejestrowany poza UE, trust lub osoby podstawione czynią strukturę złożoną i wymagają dalszych informacji, takich jak schemat organizacyjny (projekt art. 12).

Systemy tożsamości cyfrowej

Instytucje mogą korzystać z procesów identyfikacji elektronicznej regulowanych, uznanych, zatwierdzonych lub akceptowanych przez właściwe organy krajowe po ich ocenie względem wytycznych (pkt 54). W przypadku rządowych systemów spoza UE instytucja podejmuje decyzję na podstawie ryzyka.

Kopie dokumentów tożsamości

Sprawdź zabezpieczenia, ślady manipulacji, strefę odczytu maszynowego i jakość obrazu, a tam, gdzie to możliwe, użyj danych z chipa (pkt 33 do 36); dopasuj osobę przez wykrywanie żywotności (pkt 38 do 41).

Pozyskanie dokumentu i kontrola żywotności pozostają częścią Twojego procesu nawiązywania relacji.

Podmiot i przedstawiciel

Potwierdź, że podmiot jest publicznie zarejestrowany, gdy ma to zastosowanie, i że przedstawiciel może działać w jego imieniu (pkt 38).

Rejestry centralne

Każde państwo członkowskie prowadzi rejestr centralny, także dla beneficjentów rzeczywistych podmiotów spoza UE objętych art. 67 AMLR, a rozbieżności rozstrzyga w ciągu 30 dni roboczych (art. 10). Podmioty zobowiązane mają terminowy dostęp na potrzeby badania klienta (art. 11), zgodnie z zasadami stosowanymi od 10 lipca 2026.

Kontrola rejestrów należy do Ciebie; Fill Easy dostarcza dokumenty źródłowe do porównania z nimi.

Europejski portfel tożsamości cyfrowej

Banki i usługi finansowe, które muszą uwierzytelniać klientów, będą musiały akceptować portfel na żądanie użytkownika (eIDAS 2, art. 5f(2)); jest przeznaczony dla mieszkańców UE.