阿聯酋 KYC，涵蓋四個監管機構。

識別客戶

身分證或旅行證件上的姓名（連同副本）、國籍、永久地址、出生日期、視乎風險提供出生地點，以及僱主（CDD 指引 3.2.1；《實施條例》第 9 條）。

核實阿聯酋身分證

使用 ICP 網上驗證閘道、UAE Pass 應用程式或其他獲阿聯酋政府支援的方案；保存阿聯酋身分證副本及其數位核實紀錄（數位身分指引 2.2；CDD 指引 3.2.4.1）。

地址證明

包括過去三個月內的公用事業帳單、租約或阿聯酋政府信件等（CDD 指引 3.2.4）。

地址證明仍由貴公司的流程處理：UAE Pass 不會回傳地址。

沒有阿聯酋身分證的客戶

護照須由職員複印並認證為「Original sighted and verified」（已核對正本）；非居民視為較高風險。

識別及核實實體

名稱、法律形式、組織大綱、總辦事處、經阿聯酋機關認證的章程細則、高級管理人員及簽署人；證據包括政府備存的公司登記機關正式摘錄（CDD 指引 3.2.2 及 3.2.4）。

非居民公司

第一層擁有權須提供經公證的文件，其上各層須提供完整的註冊成立文件（CDD 指引 3.2.4）。

實益擁有人

持有 25% 或以上的自然人，須沿股權鏈向上追溯；較高風險客戶可考慮以 10% 為門檻（CDD 指引 3.2.5；《實施條例》第 10 條）。

識別客戶

法定全名及別名、國籍、阿聯酋地址、出生日期及出生國家，以及身分證明文件：阿聯酋身分證、護照或海灣合作委員會國民身分證，連同其號碼、簽發地點及到期日（第三章第 1 條）。

核實，最遲 30 日內完成

以真確可靠的獨立來源核實。核實可在開戶後進行，但必須在 30 日內完成，否則須終止業務關係。

識別實體

法定名稱、註冊成立地點及日期、地址、商業牌照或同等文件（連同其號碼、簽發及到期日）、業務活動、組織章程及高級管理人員。

實益擁有人

持有 25% 或以上；否則為以其他方式行使控制權的人；最後才為高級管理人員，並須作書面紀錄。

識別客戶

全名、出生日期及地點、國籍、法定住所、住址（不可為郵政信箱）及僱主（規則 7.3.2(2)）。

以可靠、獨立的來源核實

以現行有效的護照或官方附相片身分證明文件核實姓名、出生資料及國籍，如沒有實際接觸則須提供認證副本；從官方政府來源下載的資料已屬足夠（規則 7.3.1(3)；指引第 1 及 2 項）。

識別及核實實體

名稱及營業名稱、註冊辦事處、註冊成立日期及地點、公司註冊證明書副本、章程細則、高級管理人員及法律形式（規則 7.3.2(3)）。

實益擁有人

擁有控制性擁有權權益的自然人，其次是以其他方式行使控制權的人，再次是高級管理人員（規則 7.3.3）。DFSA 並無固定門檻；聯邦法規則採用 25%。

持續監控

定期更新護照號碼、地址及股東名冊（規則 7.6.1 及指引）。

識別客戶

全名及別名、出生日期及地點、國籍、法定住所、住址及僱主（規則 8.3.2(2)）。

以 UAE Pass 核實

就阿聯酋居民而言，可使用經妥善認證的 UAE Pass 識別及核實客戶，包括核實地址；數位形式的政府身分證明文件亦屬有效（指引第 1 及 4 項）。

識別及核實實體

名稱、營業名稱、法律形式、地址、註冊成立日期及地點、公司註冊證明書、章程細則、註冊編號及高級管理人員（規則 8.3.2(3)）。

實益擁有人

持有 25% 或以上股份或投票權、有權委任或罷免董事會大多數成員，或具有重大影響力的人；否則為高級管理人員（規則 8.3.3）。

持續監控

定期覆核盡職審查及實益擁有權資料（規則 8.6.1）。