香港 KYC 與反洗錢
香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》訂定客戶盡職審查要求，各主管機關透過自己的指引執行；其中三個主管機關認可「智方便」。
KYC 與反洗錢
客戶盡職審查：確認客戶身分、實際擁有人，以及兩者的佐證資料。
新加坡 KYC 與反洗錢
新加坡金融管理局（MAS）各業別公告（均於 2025 年六月 30 日修訂）要求相同的五項身分資料，並接受 Myinfo 作為可靠且獨立的來源。
阿拉伯聯合大公國 KYC 與反洗錢
新的聯邦反洗錢法及施行規則於 2025 年底生效，由中央銀行、資本市場管理局、DFSA（杜拜國際金融中心）和 FSRA（阿布達比全球市場）分別執行。
中國大陸 KYC 與反洗錢
中國大陸的機構依據修訂後的《反洗錢法》及自 2026 年元月 1 日起生效的新盡職調查辦法，以政府官方來源查證客戶身分。
歐盟 KYC 與反洗錢
自 2027 年七月 10 日起，歐盟《反洗錢條例》建立統一規範，並由 AMLA 技術標準及 EBA 遠距客戶審查指引補充細節。
資料與第三方風險
依法傳輸個人資訊，並了解企業營運所仰賴的廠商。
《個人資訊保護法》與大灣區標準契約
個人資訊只有透過《個人資訊保護法》（PIPL）允許的途徑才能移出中國大陸，例如適用於香港的粵港澳大灣區標準契約。
DORA 資通訊第三方風險
自 2025 年元月 17 日起，DORA 要求歐盟金融機構在簽約前評估資通訊服務提供者，並登錄每項契約安排。
NIS2 供應鏈安全
NIS2 要求關鍵及重要實體確保供應鏈安全，包括其與直接供應商及服務提供者的關係。
貿易與永續發展
強迫勞動與供應鏈盡職審查：確認供應商及其背後的相關人士。
UFLPA 強迫勞動規定
依據 UFLPA，美國海關與邊境保護局推定特定貨物由強迫勞動製造，進口商須提出反證。
德國《供應鏈盡職調查法》
德國《供應鏈盡職調查法》要求大型企業分析自身營運與直接供應商的人權及環境風險。
歐盟《強迫勞動規則》
自 2027 年十二月 14 日起，以強迫勞動製造的產品不得投放歐盟市場、在歐盟市場提供，或自歐盟市場出口。
CSDDD 盡職調查
歐盟《企業永續盡職調查指令》要求大型企業辨識並處理自身營運、子公司及業務夥伴涉及的人權與環境影響。
法規常見問題
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