英国の法人口座開設

英国企業については、登録事項、定款情報、取締役と関連する上級管理者の氏名を取得します。規則28は法人CDDの要件と例外を定めます。Companies Houseガイドは会社概要、確認書、PSC情報を説明します。

公開届出書類を超えて所有関係を確認する

実質的所有者を特定し、合理的な措置を講じて確認します。所有・支配構造を理解してください。PSC情報を株主記録や支配権の資料と併せて使い、中央登記簿だけで実質的所有者の確認義務を満たしたと考えないでください。

所有・支配構造を理解するために合理的な措置を講じる

最新の届出にない譲渡を会社が報告した場合は、更新された株主名簿と譲渡書類を会社から請求します。法人株主については、その所有階層に関する記録を取得します。

規則28(10)に基づき、会社を代理する人とその権限を確認します。口座操作担当者と共同署名の制限を記した銀行委任状または取締役会決議を取得します。

口座の目的、見込み支払い、初期資金の出所を記録します。規則33は特定の高リスク状況に強化措置を求めます。PEP案件にも承認、資産の出所、資金源に関する独自の規定があります。重要な所見は承認前に解決します。

規則30の確認時期と、CDDを完了できない場合の規則31を適用します。認められる確認延期には理由と管理策を記録します。

規則28(11)に従って取引をモニタリングします。所有関係や権限が変われば証拠を更新し、顧客の事業や予定活動と一致しない支払いを調査します。

既存記録を見直し、顧客デューデリジェンスのために取得した書類または情報を最新に保つこと。