यूनाइटेड किंगडम में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
यूके कॉरपोरेट बैंक ऑनबोर्डिंग के लिए Companies House साक्ष्य, लाभकारी स्वामित्व और खाता अधिकारपत्र।
यूके कंपनी के लिए पंजीकृत विवरण, संवैधानिक जानकारी और निदेशकों तथा संबंधित वरिष्ठ प्रबंधकों के नाम लें। विनियम 28 कॉरपोरेट CDD आवश्यकताएँ और अपवाद बताता है। Companies House गाइड कंपनी प्रोफ़ाइल, पुष्टि विवरण और PSC जानकारी समझाती है।
सार्वजनिक फ़ाइलिंग से आगे स्वामित्व की पुष्टि करें
लाभकारी मालिकों की पहचान करें और उन्हें सत्यापित करने के उचित उपाय करें। स्वामित्व और नियंत्रण संरचना समझें। PSC जानकारी को शेयरधारक तथा नियंत्रण रिकॉर्ड के साथ इस्तेमाल करें; लाभकारी मालिक के दायित्व को पूरा करने के लिए केवल केंद्रीय रजिस्टर पर निर्भर न रहें।
स्वामित्व और नियंत्रण संरचना समझने के लिए उचित उपाय करें
धन शोधन विनियम 2017 — विनियम 28(3A) (opens in a new tab)
कंपनी कोई ऐसा हस्तांतरण बताए जो नवीनतम फ़ाइलिंग में नहीं है, तो उससे अद्यतन सदस्य रजिस्टर और हस्तांतरण दस्तावेज़ माँगें। कॉरपोरेट शेयरधारक के लिए उस स्वामित्व परत के संबंधित रिकॉर्ड लें।
विनियम 28(10) के तहत कंपनी की ओर से कार्य करने वाले हर व्यक्ति और उसके अधिकार का सत्यापन करें। संचालकों के नाम और संयुक्त हस्ताक्षर की सीमाओं वाला बैंक अधिकारपत्र या बोर्ड प्रस्ताव लें।
स्वीकृति और निगरानी
खाते का उद्देश्य, अपेक्षित भुगतान और शुरुआती धन का स्रोत दर्ज करें। विनियम 33 निर्दिष्ट उच्च जोखिम स्थितियों में उन्नत उपाय माँगता है; PEP मामलों के लिए भी अनुमोदन तथा संपत्ति और धन के स्रोत के अलग प्रावधान हैं। अनुमोदन से पहले महत्वपूर्ण निष्कर्ष सुलझाएँ।
विनियम 30 का सत्यापन समय और CDD पूरी न हो सके तो विनियम 31 लागू करें। अनुमत देरी से सत्यापन का कारण और नियंत्रण दर्ज करें।
विनियम 28 के तहत लेनदेन निगरानी
विनियम 28(11) के तहत लेनदेन की निगरानी करें। स्वामित्व या अधिकार बदलने पर उनके साक्ष्य अद्यतन करें और ग्राहक के व्यवसाय तथा अपेक्षित गतिविधि से असंगत भुगतानों की जाँच करें।
मौजूदा रिकॉर्ड की समीक्षा करना और ग्राहक समुचित जाँच के उद्देश्य से प्राप्त दस्तावेज़ या जानकारी को अद्यतन रखना।