United Kingdom: pembukaan akaun bank korporat

Bukti Companies House, pemilikan benefisial dan mandat akaun bagi penerimaan pelanggan bank korporat UK.

Matthew Lee ·

Bagi syarikat UK, dapatkan butiran berdaftar, maklumat tataurusan serta nama pengarah dan pengurus kanan berkaitan. Peraturan 28 menetapkan keperluan dan pengecualian CDD korporat. Panduan Companies House menerangkan profil syarikat, confirmation statements dan maklumat PSC.

Selesaikan pemilikan di luar pemfailan awam

Kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkan mereka. Fahami struktur pemilikan dan kawalan. Gunakan maklumat PSC bersama rekod pemegang saham dan kawalan; jangan bergantung pada daftar pusat sahaja untuk memenuhi kewajipan pemilik benefisial.

mengambil langkah munasabah untuk memahami struktur pemilikan dan kawalan

Money Laundering Regulations 2017 — peraturan 28(3A)

Jika syarikat melaporkan pindah milik yang tiada dalam pemfailan terkininya, minta daftar ahli terkini dan dokumen pindah milik daripada syarikat. Bagi pemegang saham korporat, dapatkan rekod berkaitan bagi lapisan pemilikan itu.

Sahkan sesiapa yang bertindak bagi pihak syarikat dan kuasanya menurut peraturan 28(10). Dapatkan mandat bank atau resolusi lembaga yang menamakan pengendali dan sebarang had tandatangan bersama.

Akaun bank UK. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus dari negara pemerbadanan. Pemilik benefisial: jejaki pemilikan dan kawalan yang layak di luar pemfailan PSC awam. Pengendali: sahkan orang yang diberi kuasa dan simpan mandat.
Fill Easy · CDD akaun korporat.

Penerimaan dan pemantauan

Rekodkan tujuan akaun, bayaran dijangka dan sumber pembiayaan awal. Peraturan 33 memerlukan langkah dipertingkat bagi situasi berisiko lebih tinggi yang ditetapkan; kes PEP juga mempunyai peruntukan sendiri bagi kelulusan, sumber kekayaan dan dana. Selesaikan penemuan penting sebelum kelulusan.

Terapkan masa pengesahan peraturan 30 dan peraturan 31 apabila CDD tidak dapat disiapkan. Rekodkan sebab dan kawalan bagi pengesahan tertangguh yang dibenarkan.

Pemantauan transaksi di bawah peraturan 28

Pantau transaksi di bawah peraturan 28(11). Kemas kini bukti pemilikan atau kuasa apabila berubah dan siasat bayaran yang tidak konsisten dengan perniagaan serta aktiviti dijangka pelanggan.

menyemak rekod sedia ada dan memastikan dokumen atau maklumat yang diperoleh bagi usaha wajar pelanggan kekal terkini.

Money Laundering Regulations 2017 — peraturan 28(11)(b)