United Kingdom: penerimaan pelanggan insurans hayat korporat

Pemegang polisi korporat, masa semakan benefisiari dan perubahan polisi bagi penanggung insurans jangka panjang UK di bawah Money Laundering Regulations.

Matthew Lee ·

Peraturan 10 memasukkan perniagaan insurans jangka panjang yang diliputi ke dalam Money Laundering Regulations dan mengecualikan insurans semula daripada takrif itu. Dapatkan butiran berdaftar dan maklumat tataurusan pemegang polisi korporat, kenal pasti pemilik benefisial serta ambil langkah munasabah untuk mengesahkan mereka di bawah peraturan 28. Panduan Companies House menerangkan rekod UK yang tersedia.

Sahkan pembelian dan pembayar premium

Sahkan wakil dan kuasanya untuk menguruskan polisi. Minta resolusi atau penyerahan kuasa syarikat yang meliputi pembelian dan kenal pasti siapa boleh menyerahkan hak atau menebus polisi kemudian.

Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar premium dan sebab perlindungan. Apabila syarikat menyerahkan manfaat kepada pemberi pinjaman, dapatkan dokumen penyerahan hak dan terma pembiayaan berkaitan. Siasat premium daripada pihak tidak berkaitan atau arahan memulangkan wang polisi ke akaun yang tiada hubungan dengan pembayar.

Insurans hayat UK. Pemegang polisi korporat: identiti syarikat, pemilik benefisial dan kuasa membeli polisi. Orang diinsuranskan: siapa dilindungi dan sebab syarikat. Pembayar premium: pembayar dan bukti dana pihak ketiga. Benefisiari: peraturan 29, rekod ketika ditetapkan, sahkan ketika bayaran dan tangani penyerahan hak.
Fill Easy · CDD insurans hayat korporat.

Benefisiari di bawah peraturan 29

Rekodkan nama benefisiari yang dinamakan apabila ditetapkan. Bagi kelas atau huraian, dapatkan maklumat cukup untuk menentukan identiti benefisiari semasa bayaran. Sahkan identiti sebelum bayaran; penyerahan hak boleh mempercepat masa pengenalan yang berkaitan di bawah peraturan 29.

sebelum sebarang bayaran dibuat di bawah polisi insurans.

Money Laundering Regulations 2017 — peraturan 29(4)

Tentukan sama ada benefisiari atau pemilik benefisialnya ialah PEP menurut peruntukan bayaran yang terpakai. Kes berisiko lebih tinggi memerlukan penglibatan pengurusan kanan dan semakan dipertingkat yang ditetapkan.

Pindaan benefisiari dan penyerahan hak

Pastikan CDD pemegang polisi terkini, termasuk pemilikan dan wakil. Semak pindaan benefisiari, perubahan premium, penebusan dan arahan penyerahan hak berbanding hak polisi semasa, serta simpan bukti dan keputusan bayaran.

menyemak rekod sedia ada dan memastikan dokumen atau maklumat yang diperoleh bagi usaha wajar pelanggan kekal terkini.

Money Laundering Regulations 2017 — peraturan 28(11)(b)