英國人壽保險客戶審查

第 10 條將受規範的長期保險業務納入《洗錢規則》，並將再保險排除於該定義之外。應取得公司保單持有人的登記及章程資訊、識別實質受益所有人，並依第 28 條採取合理措施查證其身分。Companies House 指南說明可取得的英國紀錄。

確認投保與保費支付人

查證代表人及其安排保單的權限。取得涵蓋投保的公司決議或轉授權文件，並識別日後誰可移轉保單或要求解約。

記錄被保險人、保費支付人及投保原因。如果公司將保險給付權利轉讓給貸款人，應取得轉讓文件及相關融資條款。須調查無關第三方支付的保費，或要求將保單款項退回與支付人無關帳戶的指示。

指定受益人時記錄其姓名。如果依類別或描述指定，須取得足以在給付時確認受益人身分的資料。給付前須查證受益人身分；依第 29 條，權利轉讓可能使相關身分識別時間提前。

在依保單支付任何款項之前。

依適用的給付規定，確認受益人或其實質受益所有人是否為政治公眾人物（PEP）。較高風險案件須有規定的高階管理層參與，並接受加強審查。

持續更新保單持有人的客戶盡職審查資訊，包括所有權及代表人。依目前保單權利，審查受益人變更、保費變化、解約及權利轉讓指示，並保存證據及給付決定。

檢視現有紀錄，並確保為執行客戶盡職審查措施而取得的文件或資訊保持更新。