United Kingdom: onboarding ng corporate life-insurance customer

Corporate policyholders, oras ng beripikasyon ng beneficiary, at pagbabago sa polisya para sa UK long-term insurers sa ilalim ng Money Laundering Regulations.

Matthew Lee ·

Isinasama ng regulation 10 ang saklaw na long-term insurance business sa Money Laundering Regulations at inaalis ang reinsurance sa depinisyong iyon. Kunin ang rehistradong detalye at constitution ng corporate policyholder, kilalanin ang beneficial owners, at gumawa ng makatuwirang hakbang upang beripikahin sila sa ilalim ng regulation 28. Ipinapaliwanag ng gabay sa Companies House ang available na talaan sa UK.

Kumpirmahin ang pagbili at nagbabayad ng premium

Beripikahin ang kinatawan at awtoridad niyang ayusin ang polisya. Hilingin ang resolusyon o delegasyon ng kumpanya para sa pagbili, at tukuyin kung sino ang maaaring magtalaga o magsurrender nito sa kalaunan.

Itala ang insured person, premium payer, at dahilan ng cover. Kung inilipat ng kumpanya ang benepisyo sa lender, kunin ang assignment at kaugnay na kondisyon sa financing. Imbestigahan ang premium mula sa walang-kaugnayang partido o tagubiling ibalik ang pera ng polisya sa account na hindi konektado sa nagbayad.

Life insurance sa UK. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, at awtoridad na bumili. Insured person: sino ang covered at dahilan. Premium payer: itala ang nagbabayad at ebidensya ng third-party funding. Beneficiary: regulation 29, itala sa pagtatalaga, beripikahin sa payout, at suriin ang assignments.
Fill Easy · CDD ng corporate life insurance.

Beneficiaries sa ilalim ng regulation 29

Itala ang pangalan ng beneficiary kapag itinalaga. Para sa klase o paglalarawan, kunin ang sapat na impormasyon upang matukoy ang identidad sa payout. Beripikahin ang identidad bago magbayad; maaaring mapaaga ng assignment ang kaugnay na oras ng pagkilala sa ilalim ng regulation 29.

bago gumawa ng anumang pagbabayad sa ilalim ng insurance policy.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Tukuyin kung PEP ang beneficiary o beneficial owner nito sa ilalim ng naaangkop na probisyon sa payout. Nangangailangan ang mas mataas na panganib na kaso ng itinakdang paglahok ng senior management at enhanced scrutiny.

Pagbabago ng beneficiary at assignments

Panatilihing napapanahon ang CDD ng policyholder, kabilang ang may-ari at kinatawan. Suriin ang pagbabago sa beneficiary, premium, surrender, at assignment instruction ayon sa kasalukuyang karapatan sa polisya at itabi ang ebidensya at desisyon sa pagbabayad.

magsuri ng kasalukuyang talaan at panatilihing napapanahon ang dokumento o impormasyong kinuha para sa customer due diligence.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)