Verenigd Koninkrijk: een zakelijke klant voor levensverzekering aannemen

Zakelijke verzekeringnemers, moment van begunstigdencontrole en poliswijzigingen onder Britse Money Laundering Regulations.

Matthew Lee ·

Regulation 10 brengt bepaalde langdurige verzekeringen onder de Money Laundering Regulations en sluit herverzekering van die definitie uit. Vraag registratiegegevens en statuten van de zakelijke verzekeringnemer op, identificeer uiteindelijk belanghebbenden en verifieer hen redelijkerwijs volgens regulation 28. De Companies House-gids beschrijft beschikbare Britse stukken.

Bevestig aankoop en premiebetaler

Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid om af te sluiten. Vraag bedrijfsbesluit of volmacht voor de aankoop en stel vast wie later mag cederen of afkopen.

Leg verzekerde, premiebetaler en reden voor dekking vast. Als het bedrijf uitkeringen aan een kredietgever cedeert, vraag cessie en relevante financieringsvoorwaarden op. Onderzoek premies van een niet-verbonden partij of instructies om polisgeld terug te sturen naar een rekening zonder relatie met de betaler.

Verenigd Koninkrijk · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk belanghebbenden en bevoegdheid om af te sluiten. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Betaler: leg vast en onderbouw geld van derden. Begunstigden en anderen: regulation 29: bij aanwijzing vastleggen, vóór uitkering verifiëren en cessies behandelen.
Fill Easy · CDD voor zakelijke levensverzekeringen.

Begunstigden volgens regulation 29

Leg de naam van een genoemde begunstigde bij aanwijzing vast. Verzamel bij een groep of omschrijving genoeg gegevens om de identiteit bij uitkering vast te stellen. Verifieer vóór betaling; een cessie kan het relevante moment volgens regulation 29 vervroegen.

voordat enige betaling onder de verzekeringspolis wordt gedaan.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Bepaal volgens de toepasselijke uitbetalingsregels of de begunstigde of diens uiteindelijk belanghebbende een PEP is. Risicovollere gevallen vragen de voorgeschreven inzet van hoger management en verscherpte controle.

Wijzigingen van begunstigden en cessies

Houd CDD van de verzekeringnemer actueel, inclusief eigendom en vertegenwoordigers. Controleer wijzigingen van begunstigden, premies, afkoop en cessies aan de hand van huidige polisrechten en bewaar bewijs en betaalbesluit.

bestaande gegevens beoordelen en documenten of informatie die voor klantonderzoek zijn verkregen actueel houden.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)