Wielka Brytania: przyjmowanie spółki do ubezpieczenia na życie
Spółki ubezpieczające, moment weryfikacji uposażonych i zmiany polis według brytyjskich Money Laundering Regulations.
Regulation 10 obejmuje określone długoterminowe ubezpieczenia Money Laundering Regulations i wyłącza reasekurację z tej definicji. Uzyskaj dane i statut spółki ubezpieczającej, zidentyfikuj beneficjentów rzeczywistych i podejmij rozsądne działania weryfikacyjne według regulation 28. Przewodnik Companies House wyjaśnia dokumenty brytyjskie.
Potwierdź zakup i płatnika składek
Zweryfikuj przedstawiciela i jego uprawnienia do zawarcia polisy. Poproś o uchwałę lub pełnomocnictwo obejmujące zakup i ustal, kto może później dokonać cesji lub wykupu.
Zapisz ubezpieczonego, płatnika i powód ochrony. Jeśli spółka ceduje świadczenia pożyczkodawcy, uzyskaj cesję i warunki finansowania. Zbadaj składki osób niepowiązanych lub dyspozycje zwrotu pieniędzy z polisy na rachunek niezwiązany z płatnikiem.
Uposażeni według regulation 29
Zapisz imię i nazwisko wskazanego uposażonego przy nominacji. Przy grupie lub opisie zbierz dość danych, by ustalić tożsamość przy wypłacie. Sprawdź ją przed wypłatą; cesja może przesunąć ten moment wcześniej według regulation 29.
przed jakąkolwiek wypłatą na podstawie polisy ubezpieczeniowej.
Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4) (opens in a new tab)
Ustal według właściwych zasad wypłaty, czy uposażony lub jego beneficjent rzeczywisty jest PEP. Sprawy wyższego ryzyka wymagają przewidzianego udziału wyższego kierownictwa i wzmożonej kontroli.
Zmiany uposażonych i cesje
Aktualizuj CDD spółki ubezpieczającej, w tym własność i przedstawicieli. Sprawdzaj zmiany uposażonych, składek, wykupu i cesji wobec aktualnych praw z polisy; zachowaj dowody i decyzję o wypłacie.
przeglądać istniejące akta i aktualizować dokumenty lub informacje uzyskane dla potrzeb należytej staranności wobec klienta.
Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b) (opens in a new tab)