Royaume-Uni : intégrer une société cliente en assurance vie

Sociétés souscriptrices, calendrier de vérification des bénéficiaires et changements de police sous les Money Laundering Regulations britanniques.

Matthew Lee ·

Le règlement 10 inclut certaines assurances de long terme dans les Money Laundering Regulations et exclut la réassurance de cette définition. Obtenez les données immatriculées et statuts de la société souscriptrice, identifiez ses bénéficiaires effectifs et vérifiez-les raisonnablement selon le règlement 28. Le guide Companies House explique les documents britanniques disponibles.

Confirmer la souscription et le payeur des primes

Vérifiez le représentant et son pouvoir de souscrire. Demandez une résolution ou délégation de la société couvrant l’achat et identifiez qui peut ensuite céder ou racheter la police.

Consignez la personne assurée, le payeur et le motif de couverture. Si la société cède les prestations à son prêteur, obtenez l’acte de cession et les conditions de financement pertinentes. Examinez les primes d’un tiers sans lien ou les instructions de rembourser des sommes à un compte étranger au payeur.

Royaume-Uni · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Personne assurée : qui est couvert et pourquoi. Payeur des primes : consigner le payeur et les fonds de tiers. Bénéficiaires et autres destinataires : règlement 29 : consigner à la désignation, vérifier avant versement et traiter les cessions.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Bénéficiaires selon le règlement 29

Consignez le nom d’un bénéficiaire nommé lors de sa désignation. Pour une catégorie ou description, obtenez assez de données pour établir son identité au versement. Vérifiez l’identité avant paiement ; une cession peut avancer le moment de l’identification selon le règlement 29.

avant tout paiement au titre de la police d’assurance.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Déterminez selon les règles de paiement applicables si le bénéficiaire ou son bénéficiaire effectif est une PPE. Les dossiers plus risqués exigent l’intervention de la direction prévue et un examen renforcé.

Changements de bénéficiaires et cessions

Maintenez la CDD de la société souscriptrice à jour, notamment propriété et représentants. Examinez changements de bénéficiaire, primes, rachats et cessions par rapport aux droits actuels et conservez preuves et décision de paiement.

examiner les documents existants et maintenir à jour les documents ou informations obtenus pour les mesures de vigilance clientèle.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)