Reino Unido: integrar uma empresa em seguros de vida

Empresas tomadoras, momento de verificar beneficiários e alterações da apólice segundo as Money Laundering Regulations britânicas.

Matthew Lee ·

A regulation 10 abrange certos seguros de longo prazo nas Money Laundering Regulations e exclui o resseguro dessa definição. Obtenha registo e estatutos da empresa tomadora, identifique beneficiários efetivos e verifique-os razoavelmente segundo regulation 28. O guia Companies House explica documentos britânicos disponíveis.

Confirmar contratação e pagador dos prémios

Verifique o representante e os seus poderes para contratar. Peça deliberação ou procuração da empresa para a compra e identifique quem pode depois ceder ou resgatar a apólice.

Registe pessoa segura, pagador e motivo da cobertura. Se a empresa ceder benefícios a um credor, obtenha cessão e condições de financiamento relevantes. Investigue prémios de terceiros sem ligação ou instruções de devolver valores a uma conta desligada do pagador.

Reino Unido · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poderes para contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e provar fundos de terceiros. Beneficiários e outros destinatários: regulation 29: registar ao nomear, verificar antes de pagar e tratar cessões.
Fill Easy · CDD para seguro de vida empresarial.

Beneficiários segundo regulation 29

Registe o nome do beneficiário nomeado quando designado. Para uma classe ou descrição, obtenha dados suficientes para estabelecer a identidade no pagamento. Verifique-a antes de pagar; uma cessão pode antecipar o momento de identificação segundo regulation 29.

antes de qualquer pagamento ao abrigo da apólice de seguro.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Determine, segundo as regras de pagamento aplicáveis, se o beneficiário ou o seu beneficiário efetivo é PEP. Casos de maior risco exigem o envolvimento previsto da direção superior e controlo reforçado.

Mudanças de beneficiários e cessões

Mantenha a CDD da tomadora atual, incluindo titularidade e representantes. Reveja mudanças de beneficiários, prémios, resgates e cessões contra os direitos atuais; guarde provas e decisão de pagamento.

rever documentos existentes e manter atualizados os documentos ou informações obtidos para a diligência do cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)