Como verificar uma empresa estrangeira
Relacione o cliente enquanto entidade jurídica, a cadeia de titularidade e o representante autorizado através de documentos dos países relevantes.
A análise de uma empresa estrangeira relaciona três elementos: o cliente enquanto entidade jurídica, as pessoas que a detêm ou controlam e a pessoa autorizada a agir em seu nome. As provas podem vir de vários países, mas cada documento deve explicar uma ligação específica nessa relação.
As regras da própria instituição determinam as perguntas a que tem de responder. O local de constituição do cliente determina quais os documentos empresariais disponíveis para lhes responder.
Comece pela empresa indicada no acordo
A denominação legal e o número de registo ligam o pedido, o contrato e os documentos do registo. A designação comercial de um grupo pode referir-se a várias entidades; por isso, a certidão de constituição da empresa-mãe pode integrar o processo de titularidade em vez de servir como prova de registo do próprio requerente.
As datas estabelecem outra ligação. A certidão de constituição regista a criação. Um extrato atual apresenta os dados registados que abrange, enquanto uma declaração de acionistas pode descrever um período anterior. Ler as datas a que a informação respeita juntamente com as datas de obtenção ajuda a explicar uma alteração recente da titularidade.
Siga a cadeia de titularidade entre países
Se um cliente queniano tiver uma sociedade de Singapura como acionista, o registo queniano dos titulares estabelece a primeira ligação. O ACRA Business Profile da sociedade de Singapura e os documentos de apoio sobre os seus acionistas explicam a seguinte. Outros titulares societários exigem consulta dos respetivos registos.
Um esquema torna esta sequência visível. Cada participação deve estar ligada à sua fonte e data, com provas de transferência para alterações posteriores. Acordos de voto, testas de ferro ou outros direitos de controlo podem explicar relações para além das percentagens de participação. As pessoas singulares relevantes são então identificadas e verificadas segundo os critérios da instituição.
O guia de documentos por país ajuda a escolher documentos para o cliente e a instituição que faz a análise. Também identifica informação que poderá ter de ser obtida junto da empresa ou de um depositário autorizado.
Relacione o representante com o serviço proposto
Um gestor financeiro pode tratar da conta ao abrigo de poderes delegados. A deliberação ou procuração deve identificar o serviço, as instruções permitidas e quaisquer condições de assinatura conjunta. A prova de identidade liga o representante indicado à pessoa que contacta a instituição.
Contratos, faturas e autorizações relevantes explicam por que razão a empresa necessita da relação, quem lhe irá pagar e a que contrapartes irá pagar. Diferenças relevantes entre esses documentos colocam uma questão concreta a resolver na análise.
Para instituições autorizadas em Hong Kong, os parágrafos 4.3.6–4.3.7 da HKMA tratam dos dados societários e da verificação independente, o parágrafo 4.4.14 dos níveis intermédios de titularidade e o 4.5.2 da identidade e autoridade dos representantes. Outros setores e jurisdições aplicam requisitos próprios.
Num pedido de documentos de vários países, indique cada denominação legal, jurisdição, identificador e documento necessário. O guia de encomendas por e-mail explica como manter os documentos recebidos associados ao mesmo processo.