Sanções, PEP e notícias adversas
Resolver identidade antes de decidir restrições, medidas reforçadas ou avaliação de notícias.
Uma correspondência de sanções, um cargo público e notícia adversa podem começar pela mesma pesquisa e levar a três decisões. A primeira pode restringir transação, a segunda exigir medidas reforçadas e a terceira avaliar a conduta relatada.
Resolva primeiro a identidade. Identificadores adicionais e ligação ao cliente distinguem homónimos possíveis de conclusão fundamentada.
| Verificação | A avaliar | Provas |
|---|---|---|
| Sanções | Se restrição aplicável afeta operação | Lista, identidade e propriedade |
| PEP | Medidas para função e risco | Função pública, relação e, quando exigido, origem de património e fundos |
| Notícias adversas | Conduta relatada e sequência | Fonte original, identidade e conclusões posteriores |
Sanções: que restrições se aplicam?
Hong Kong aplica sanções da ONU por regulamentos sob Cap. 537. Os regulamentos relevantes determinam restrições, exceções e permissões. Empresas internacionais podem ter outros regimes aplicáveis a atividades e transações.
A propriedade pode ampliar restrições além dos nomes listados. A 50 Percent Rule da OFAC trata propriedade agregada de pessoas bloqueadas; outros regimes têm regras próprias de propriedade ou controlo. Análise da empresa e propriedade são complementares.
PEP: que medidas seguem à função?
Pela AMLO de Hong Kong e orientação aplicável, medidas para PEP não hongkonguesas incluem aprovação da direção superior e medidas razoáveis para origem de património e fundos. Familiares e associados próximos relevantes também são abrangidos.
A HKMA trata PEP de Hong Kong e organizações internacionais conforme riscos aplicáveis. Ex-PEP estrangeiras são avaliadas pelo risco, não por prazo fixo após saída. Função, relações e datas explicam as medidas.
Notícias adversas: o que se estabelece?
Alegação, conclusão regulatória e condenação são fases e resultados diferentes. Fonte original, identidade correta e desenvolvimentos posteriores determinam significado atual de notícia antiga.
Uma avaliação útil identifica conduta, provas e relevância para a relação. Arquivamento, acordo ou outras conclusões posteriores devem acompanhar o relato original quando lhe mudam o sentido.
A API Fill Easy apoia o fluxo documentado de sanções e PEP. Registos empresariais, judiciais e de execução ajudam na identidade e informações negativas. Delimite pesquisa geral de imprensa com fornecedor adequado para deixar claras as fontes.