制裁、PEP、ネガティブニュースの違い
本人を特定し、取引制限、追加措置、報道された行為をそれぞれ評価します。
制裁一致、公職、悪い報道は同じ名前検索から始まっても判断は異なります。制裁は取引を制限し得て、PEPは強化措置を要し得て、報道は行為の評価が必要です。
まず同一人物か確かめます。追加識別子と顧客との関係によって、単なる同名と裏付けある一致を分けます。
| 確認項目 | 評価すること | 確認資料 |
|---|---|---|
| 制裁 | 適用制限が取引に及ぶか | リスト、本人確認、所有関係 |
| PEP | 役割とリスクに応じた措置 | 公職、関係、必要な場合は富と資金の源泉 |
| ネガティブニュース | 報じられた行為とその後の結果 | 元記事、本人確認、後続判断 |
制裁：どの制限が適用されるか
香港はCap. 537に基づく規則で国連制裁を実施します。該当規則が制限、例外、許可を定めます。国際企業には事業や取引に他の制度も適用され得ます。
所有関係により明示的な掲載先以外にも制限が及ぶ場合があります。OFACの50 Percent Ruleは制裁対象者の合算持分に関するもので、他制度には独自の所有・支配規則があります。企業審査と所有権分析を併用します。
PEP：役割に伴う措置
香港のAMLOと適用指針では、香港外のPEPに経営上層部の承認、富と資金の源泉を確かめる合理的措置などが必要です。関連する家族と密接関係者も対象です。
HKMAは香港と国際機関のPEPを、適用されるリスク条件に応じて扱います。元香港外PEPは離任後の固定期間ではなくリスクで評価します。役職、関係、日付が措置の根拠です。
ネガティブニュース：証拠が示すもの
疑惑、規制上の認定、有罪判決は段階と結果が異なります。元情報、本人特定、後の展開を踏まえて古い報道の現在の意味を判断します。
評価には行為、証拠、取引関係への関連性を記載します。後の棄却、和解、その他の判断が意味を変えるなら元報道と併読します。
Fill EasyのAPIは文書化された制裁・PEPワークフローを支援します。会社、訴訟、執行記録は本人確認や不利情報の調査に使えます。一般の報道検索は対象情報源を明示して適切な提供者に依頼します。