Perbezaan sekatan, PEP dan berita buruk
Sahkan identiti, kemudian nilai sekatan, langkah dipertingkat atau tingkah laku dilaporkan.
Padanan sekatan, jawatan awam dan berita buruk boleh bermula dengan carian nama sama tetapi membawa tiga keputusan berbeza. Yang pertama boleh menyekat transaksi, kedua memerlukan langkah dipertingkat, ketiga memerlukan penilaian tingkah laku dilaporkan.
Sahkan identiti dahulu. Pengenal tambahan dan hubungan dengan pelanggan membezakan kemungkinan nama sama daripada dapatan disokong bukti.
| Semakan | Perkara dinilai | Bukti disemak |
|---|---|---|
| Sekatan | Sama ada sekatan terpakai pada transaksi | Entri senarai, identiti, pemilikan |
| PEP | Langkah berdasarkan peranan dan risiko | Fungsi awam, hubungan, dan jika perlu sumber kekayaan serta dana |
| Berita buruk | Perbuatan dilaporkan dan hasilnya | Laporan asal, identiti, dapatan kemudian |
Sekatan: yang mana terpakai?
Hong Kong melaksanakan sekatan PBB melalui peraturan di bawah Cap. 537. Peraturan berkenaan menetapkan sekatan, pengecualian dan kebenaran. Firma antarabangsa juga mungkin tertakluk pada rejim lain bagi operasi atau transaksi.
Pemilikan boleh meluaskan sekatan melampaui nama tersenarai. OFAC 50 Percent Rule berkaitan pemilikan terkumpul oleh orang disekat; rejim lain mempunyai peruntukan pemilikan atau kawalan sendiri. Saringan syarikat dan analisis pemilikan perlu bersama.
PEP: langkah mengikut peranan
Di bawah AMLO Hong Kong dan panduan terpakai, langkah PEP bukan Hong Kong termasuk kelulusan pengurusan kanan dan usaha munasabah menentukan sumber kekayaan dan dana. Ahli keluarga serta sekutu rapat berkaitan turut diliputi.
HKMA menangani PEP Hong Kong dan organisasi antarabangsa mengikut syarat risiko terpakai. Bekas PEP bukan Hong Kong dinilai berdasarkan risiko, bukan tempoh tetap selepas meninggalkan jawatan. Peranan, hubungan dan tarikh menjelaskan langkah perlu.
Berita buruk: apa yang dibuktikan?
Dakwaan, dapatan pengawal selia dan sabitan ialah tahap serta hasil berbeza. Sumber asal, identiti tepat dan perkembangan kemudian menentukan makna laporan lama untuk semakan kini.
Penilaian baik menyatakan perbuatan, bukti dan kaitannya dengan hubungan. Penolakan, penyelesaian atau dapatan kemudian dibaca bersama laporan asal jika mengubah maknanya.
API Fill Easy menyokong aliran sekatan dan PEP yang didokumenkan. Rekod syarikat, litigasi dan penguatkuasaan membantu semakan identiti serta maklumat negatif. Carian berita umum perlu ditetapkan skopnya dengan pembekal sesuai supaya sumber jelas.