Perbedaan sanksi, PEP, dan berita negatif
Pastikan identitas, lalu nilai pembatasan, langkah tambahan, atau perilaku yang diberitakan.
Kecocokan sanksi, jabatan publik, dan berita negatif dapat muncul dari pencarian nama yang sama tetapi memerlukan tiga keputusan berbeda: pembatasan transaksi, langkah tambahan, atau penilaian perilaku yang diberitakan.
Pastikan identitas terlebih dahulu. Pengenal tambahan dan hubungan dengan nasabah memisahkan nama yang mungkin cocok dari temuan yang didukung bukti.
| Pemeriksaan | Yang dinilai | Bukti yang diperiksa |
|---|---|---|
| Sanksi | Apakah pembatasan berlaku pada transaksi | Entri daftar, identitas, kepemilikan |
| PEP | Langkah sesuai peran dan risiko | Jabatan publik, hubungan, bila diwajibkan sumber kekayaan dan dana |
| Berita negatif | Perilaku yang diberitakan dan akibatnya | Laporan asli, identitas, temuan berikutnya |
Sanksi: pembatasan mana yang berlaku?
Hong Kong menerapkan sanksi PBB melalui peraturan di bawah Cap. 537. Peraturan terkait menentukan pembatasan, pengecualian, dan izin. Perusahaan internasional mungkin juga tunduk pada rezim lain untuk operasi atau transaksinya.
Kepemilikan dapat memperluas pembatasan melampaui nama dalam daftar. OFAC 50 Percent Rule menyangkut gabungan kepemilikan oleh pihak yang diblokir; rezim lain memiliki ketentuan kepemilikan atau kendali sendiri. Pemeriksaan perusahaan dan analisis kepemilikan harus berjalan bersama.
PEP: langkah apa yang mengikuti peran?
Menurut AMLO Hong Kong dan panduan terkait, langkah bagi PEP non-Hong Kong meliputi persetujuan manajemen senior dan tindakan wajar untuk menetapkan sumber kekayaan serta dana. Anggota keluarga dan rekan dekat terkait juga tercakup.
HKMA menangani PEP Hong Kong dan organisasi internasional menurut kondisi risiko yang berlaku. Mantan PEP non-Hong Kong dinilai berdasarkan risiko, bukan periode tetap setelah keluar dari jabatan. Peran, hubungan, dan tanggal menjelaskan langkah yang diperlukan.
Berita negatif: apa yang dibuktikan?
Tuduhan, temuan regulator, dan putusan pidana adalah tahap dan hasil berbeda. Sumber asli, identitas yang benar, dan perkembangan selanjutnya menentukan makna berita lama dalam penilaian kini.
Penilaian yang baik menyebut perilaku, bukti, dan relevansinya dengan hubungan bisnis. Penolakan, penyelesaian, atau temuan berikutnya harus dibaca bersama laporan asli jika mengubah maknanya.
API Fill Easy mendukung alur sanksi dan PEP yang terdokumentasi. Catatan perusahaan, litigasi, dan penegakan dapat membantu pemeriksaan identitas dan informasi negatif. Pencarian pers umum harus diberi cakupan kepada penyedia yang tepat agar sumber yang diminta jelas.