Pagkakaiba ng sanctions, PEP at adverse media
Tiyakin ang pagkakakilanlan, saka suriin ang restriction, dagdag na hakbang o iniulat na asal.
Maaaring magsimula sa iisang name search ang sanctions match, public-office role at masamang balita ngunit magkakaiba ang pasya. Ang una ay maaaring humadlang sa transaksiyon, ang ikalawa ay maaaring mangailangan ng enhanced measures, at ang ikatlo ay pagsusuri ng iniulat na asal.
Unahin ang pagtukoy sa tamang tao. Ang dagdag na identifiers at ugnayan sa customer ay naghihiwalay sa posibleng kapangalan at napatunayang finding.
| Pagsusuri | Titingnan | Ebidensiya |
|---|---|---|
| Sanctions | Kung naaapektuhan ng restriksiyon ang transaksiyon | List entry, identity, ownership |
| PEP | Hakbang ayon sa tungkulin at panganib | Public function, relasyon, at kung kailangan source of wealth at funds |
| Adverse media | Iniulat na asal at kinalabasan | Orihinal na ulat, identity, sumunod na findings |
Sanctions: aling restriksiyon ang naaangkop?
Ipinatutupad ng Hong Kong ang UN sanctions sa pamamagitan ng mga regulasyon sa ilalim ng Cap. 537. Ang nauugnay na regulasyon ang nagtatakda ng restriksiyon, eksepsiyon at pahintulot. Maaaring may iba ring rehimen para sa international firms.
Maaaring umabot ang restriksiyon sa hindi nakapangalan dahil sa ownership. Ang OFAC 50 Percent Rule ay tungkol sa pinagsamang pagmamay-ari ng blocked persons; may sariling ownership o control rules ang ibang rehimen. Kailangan ang company screen at ownership analysis nang magkasama.
PEP: anong hakbang ang kailangan?
Sa Hong Kong AMLO at naaangkop na guidance, kabilang sa non-Hong Kong PEP measures ang pag-apruba ng senior management at makatwirang pagtukoy sa source of wealth at funds. Kasama rin ang nauugnay na pamilya at close associates.
Tinatalakay ng HKMA ang Hong Kong at international-organisation PEPs ayon sa naaangkop na risk conditions. Ang dating non-Hong Kong PEPs ay batay sa panganib, hindi takdang panahon matapos umalis sa puwesto. Tungkulin, relasyon at petsa ang nagpapaliwanag sa hakbang.
Adverse media: ano ang napatunayan?
Magkakaiba ang yugto at kinalabasan ng alegasyon, regulatory finding at conviction. Ang orihinal na source, tamang identity at mga sumunod na pangyayari ang nagpapaliwanag sa lumang ulat ngayon.
Dapat tukuyin sa assessment ang asal, ebidensiya at kaugnayan sa relasyon. Basahin kasama ng orihinal na ulat ang pagbasura, settlement o ibang finding kung binabago nito ang kahulugan.
Sinusuportahan ng API ng Fill Easy ang dokumentadong sanctions at PEP workflow. Makakatulong ang company, litigation at enforcement records sa identity at adverse-information enquiries. Itakda ang saklaw ng general press search sa tamang provider upang malinaw ang sources.