Khác nhau giữa cấm vận, PEP và tin bất lợi
Xác định đúng người trước khi đánh giá hạn chế, biện pháp tăng cường hay hành vi được đưa tin.
Trùng tên trong danh sách cấm vận, chức vụ công và tin bất lợi có thể bắt đầu từ cùng một lần tìm nhưng dẫn đến ba quyết định khác nhau. Cấm vận có thể hạn chế giao dịch, PEP cần biện pháp tăng cường, còn tin tức cần đánh giá hành vi.
Trước tiên xác định đúng người. Thông tin định danh bổ sung và quan hệ với khách hàng tách trường hợp trùng tên khỏi kết luận có cơ sở.
| Kiểm tra | Đánh giá | Chứng cứ xem xét |
|---|---|---|
| Cấm vận | Hạn chế áp dụng có ảnh hưởng giao dịch không | Mục trong danh sách, định danh, sở hữu |
| PEP | Biện pháp theo vai trò và rủi ro | Chức vụ công, quan hệ, khi cần nguồn của cải và tiền |
| Tin bất lợi | Hành vi được nêu và kết quả sau đó | Tin gốc, định danh, kết luận sau |
Cấm vận: hạn chế nào áp dụng?
Hong Kong thi hành cấm vận Liên Hợp Quốc qua quy định theo Cap. 537. Quy định cụ thể đặt ra hạn chế, ngoại lệ và giấy phép. Doanh nghiệp quốc tế cũng có thể chịu chế độ khác đối với hoạt động hoặc giao dịch.
Sở hữu có thể mở rộng hạn chế ra ngoài tên được liệt kê. Quy tắc 50 Percent của OFAC xét tổng sở hữu của người bị phong tỏa; chế độ khác có điều khoản sở hữu hoặc kiểm soát riêng. Vì vậy phải kết hợp sàng lọc công ty và phân tích sở hữu.
PEP: biện pháp theo vai trò
Theo AMLO Hong Kong và hướng dẫn áp dụng, biện pháp với PEP ngoài Hong Kong gồm phê duyệt của quản lý cấp cao và bước hợp lý xác định nguồn của cải, nguồn tiền. Thành viên gia đình và người liên hệ gần cũng thuộc phạm vi.
HKMA xử lý PEP Hong Kong và tổ chức quốc tế theo điều kiện rủi ro áp dụng. Cựu PEP ngoài Hong Kong được đánh giá theo rủi ro thay vì thời hạn cố định sau rời chức. Vai trò, quan hệ và ngày tháng giải thích biện pháp.
Tin bất lợi: chứng cứ cho thấy gì?
Cáo buộc, kết luận quản lý và bản án là những giai đoạn, kết quả khác nhau. Nguồn gốc, định danh đúng và diễn biến sau quyết định ý nghĩa của tin cũ hôm nay.
Đánh giá hữu ích nêu hành vi, chứng cứ và mức liên quan tới quan hệ. Việc bác bỏ, hòa giải hoặc kết luận sau phải đọc cùng tin gốc nếu thay đổi ý nghĩa.
API Fill Easy hỗ trợ quy trình cấm vận và PEP đã công bố. Hồ sơ công ty, kiện tụng và thực thi có thể hỗ trợ định danh và tra thông tin bất lợi. Tìm báo chí nói chung cần xác định phạm vi với nhà cung cấp phù hợp để rõ nguồn được yêu cầu.