Sancties, PEP en negatieve media
Los identiteit op vóór beslissing over verbod, verscherpte controle of nieuwsbericht.
Een sanctietreffer, openbaar ambt en ongunstig nieuwsbericht kunnen met dezelfde naamzoekopdracht beginnen en drie beslissingen opleveren. Het eerste kan een transactie beperken, het tweede extra maatregelen vragen, het derde beoordeling van gemeld gedrag.
Stel eerst de identiteit vast. Extra identificatoren en band met de klant scheiden mogelijke naamsovereenkomst van een onderbouwde conclusie.
| Controle | Te beoordelen | Bewijs |
|---|---|---|
| Sancties | Of toepasselijk verbod transactie raakt | Lijstvermelding, identiteit en eigendom |
| PEP | Welke maatregelen rol en risico vergen | Openbare functie, relatie en zo nodig herkomst vermogen en middelen |
| Negatieve media | Gemeld gedrag en afloop | Oorspronkelijk bericht, identiteit en latere bevindingen |
Sancties: welke beperkingen gelden?
Hongkong voert VN-sancties uit via regelingen onder Cap. 537. Die bepalen verboden, uitzonderingen en vergunningen. Internationale bedrijven kunnen voor hun activiteiten of transacties ook andere regimes moeten toepassen.
Eigendom kan beperkingen uitbreiden voorbij genoemde namen. OFAC's 50 Percent Rule ziet op gezamenlijke eigendom door geblokkeerde personen; andere regimes hebben eigen eigendoms- of zeggenschapsregels. Bedrijfsscreening en eigendomsanalyse horen samen.
PEP: welke maatregelen volgen uit de rol?
Volgens Hongkongs AMLO en toepasselijke richtlijnen omvatten maatregelen voor niet-Hongkongse PEP goedkeuring van hoger management en redelijke stappen voor herkomst van vermogen en middelen. Betrokken familie en naaste relaties vallen er ook onder.
HKMA behandelt Hongkongse en internationale-organisatie-PEP volgens toepasselijke risicovoorwaarden. Voormalige niet-Hongkongse PEP worden naar risico beoordeeld, niet via vaste termijn na aftreden. Rol, relaties en data verklaren de maatregelen.
Negatieve media: wat blijkt uit het bewijs?
Beschuldiging, toezichthouderbevinding en veroordeling zijn verschillende fasen en uitkomsten. Oorspronkelijke bron, juiste identiteit en latere ontwikkelingen bepalen wat een oud bericht vandaag betekent.
Een bruikbare beoordeling benoemt gedrag, bewijs en relevantie voor de relatie. Latere afwijzing, schikking of andere bevindingen moeten naast het originele bericht staan als ze de betekenis wijzigen.
Fill Easy's API ondersteunt de gedocumenteerde sanctie- en PEP-werkwijze. Bedrijfs-, proces- en executieregisters kunnen identiteit en negatieve informatie ondersteunen. Baken algemeen personderzoek af met de geschikte aanbieder, zodat bronnen duidelijk zijn.