Cap. 615 sa Hong Kong e-Legislation
Ang ordinansa, na may pagsusuri sa pagkakakilanlan ng kliyente sa Schedule 2.
KYC sa Hong Kong, ayon sa bawat tagapangasiwa.
Itinatakda ng AMLO ng Hong Kong ang pagsusuri sa pagkakakilanlan ng kliyente, at ipinatutupad ito ng bawat tagapangasiwa sa sarili nitong gabay; tatlo sa kanila ang kumikilala sa iAM Smart.
Ibinibigay ng Fill Easy ang datos mula sa iAM Smart, mga tala ng Companies Registry at impormasyon sa pagmamay-ari, kasama ang pinagmulan at oras ng pagkuha.
Buod ito, hindi payong legal: ang opisyal na teksto ang masusunod, at ang inyong compliance team ang magpapasya sa mga hinihingi ng inyong patakaran.
Isang ordinansa, magkakaibang gabay para sa bawat tagapangasiwa.
Itinatakda ng Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) ang mga tungkulin sa pagsusuri ng kliyente sa Schedule 2. Beripikahin ng kumpanya ang kliyente gamit ang datos mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system, o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan, at gumawa ng makatwirang hakbang upang beripikahin ang mga beneficial owner.
Kung gumamit ng kinikilalang digital identification system, hindi na kailangan ng karagdagang hakbang para sa beripikasyong hindi harapan. Ang Registrar of Companies ang ikalimang kaugnay na awtoridad para sa mga tagapagbigay ng trust at company services.
Sa isang tingin
- Batas
- Ordinansa laban sa money laundering at pagpopondo sa terorismo, Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), Schedule 2
- Beneficial owner
- Higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol
- Mga tala
- Habang umiiral ang ugnayan at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos
- Mga kaugnay na awtoridad
HKMAAwtoridad sa Pananalapi ng Hong Kong (Hong Kong Monetary Authority)
SFCKomisyon sa Securities at Futures (Securities and Futures Commission)
IAInsurance AuthorityC&EDKagawaran ng Customs at Excise (Customs and Excise Department)
CRRehistro ng mga Kumpanya (Companies Registry; Registrar of Companies)Pinangangasiwaan ng Companies Registry ang mga tagapagbigay ng trust at company services.- Digital na pagkakakilanlan
iAM SmartKinikilala ng HKMA, SFC at Insurance Authority.
Piliin ang inyong sektor.
Piliin ang sektor upang makita kung ano ang tinatanggap ng tagapangasiwa nito sa ilalim ng AMLO at kung ano ang ibinibigay ng Fill Easy.
HKMAAwtoridad sa Pananalapi ng Hong Kong (Hong Kong Monetary Authority)Gabay sa AML/CFT para sa mga Awtorisadong Institusyon, May 2023 (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kilalanin at beripikahin ang kliyente
Buong pangalan, petsa ng kapanganakan, nasyonalidad, at numero at uri ng dokumento ng pagkakakilanlan, na pinatutunayan mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system, o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan gaya ng HKID, ibang pambansang ID o balidong pasaporte (paras 4.3.1 and 4.3.3).
GovVerify · iAM SmartPangalan, numero ng HKID, petsa ng kapanganakan at tirahan, na ipinadadala ng pamahalaan kapag pumayag ang kliyente sa kaniyang telepono.Kinikilalang digital na pagkakakilanlan
Kinikilala ng tagapangasiwa ang iAM Smart bilang digital identification system sa pagberipika ng mga natural na tao (para 4.3.1, footnote 17).
GovVerify · iAM SmartBeripikado sa pamamagitan ng kinikilalang digital identification system, kaya hindi na kailangan ng karagdagang hakbang para sa beripikasyong hindi harapan (AMLO Sch. 2 s. 9(2)).Tirahan at litrato
Kunin ang tirahan. Hindi hinihingi ng AML ang beripikasyon nito; kailangang ipaliwanag sa kliyente ang iba pang dahilan ng paghingi nito (para 4.3.5). Kailangan ang litrato maliban sa mga natatanging kaso (para 4.3.4).
GovVerify · iAM SmartKasama ng pagkakakilanlan sa tala ng pamahalaan ang tirahan, kaya hindi na ito kailangang hiwalay pang kunin.Mga kliyente mula sa Mainland China at ibang bansa
Beripikado gamit ang pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan, o ibang maaasahan at independiyenteng pinagmumulan na tinatanggap ng tagapangasiwa.
GovVerify · China eIDTinitingnan ang resident ID sa opisyal na mga pinagmulan ng pamahalaan, kasama ang pagtiyak sa mukha at pahintulot; ibinabalik ang resulta sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin at beripikahin ang entidad
Pangalan, legal na anyo, kasalukuyang pag-iral at kapangyarihang magbigkis dito, mula sa mga dokumento gaya ng independiyenteng tala sa company registry o sertipiko ng inkorporasyon, incumbency o good standing. Hindi sapat ang sertipiko ng inkorporasyon lamang upang patunayan ang kasalukuyang pag-iral (para 4.3.7).
CorpVerify · paghahanap sa registryPaghahanap sa Companies Registry kasama ang ulat ng kumpanya at mga statutory filing na nagpapakita ng kasalukuyang katayuan nito.Mga beneficial owner
Higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol; kung wala, ang mga senior managing official. Beripikahin sa makatwiran at proporsiyon sa panganib na paraan, gaya ng pampublikong rehistro o significant controllers register ng kliyente, na hindi inilalathala ng Registry (para 4.4).
CorpVerify · pagsubaybay sa UBOSinusundan ang pagmamay-ari sa bawat registry hanggang sa mga natural na tao sa pinakatuktok, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.Patuloy na pagsubaybay
Pana-panahong pagsusuri at pagsusuri kapag may naganap na mahalagang pangyayari, at hindi bababa sa taunang pagsusuri sa mga kliyenteng mataas ang panganib.
Pagsubaybay at pagwawastoMuling sinusuri sa pinagmulan ang buong listahan mula sa isang Excel file, at minamarkahan ang mga pagbabago sa direktor, may-ari, tirahan at katayuan.
Hindi harapang beripikasyon at mga tala
- Kung hindi pisikal na naroroon ang kliyente, kailangan ang isa sa tatlong karagdagang hakbang, gaya ng dagdag na beripikasyon o unang bayad mula sa bank account na nasa kaniyang pangalan, maliban kung beripikado siya sa kinikilalang digital identification system (AMLO Sch. 2 s. 9; para 4.10.2).
- Ang sirkular ng HKMA noong 3 September 2026 tungkol sa remote onboarding ng mga indibidwal sa mga bangko at stored value facility ay tumutugon sa deepfake sa pamamagitan ng dalawang prinsipyo: pagpapatunay ng pagkakakilanlan (tunay ang dokumento at datos) at pagtutugma ng pagkakakilanlan (tiyak na nakaugnay ang kliyente rito). Pinalitan nito ang sirkular sa remote onboarding noong 2019 at ang sirkular sa iAM Smart noong 2021.
- Sinusunod ng mga lisensiyadong issuer ng stablecoin ang gabay ng HKMA sa AML/CFT para sa mga issuer (August 2025), kabilang ang pagsusuri sa mga may hawak ng stablecoin.
- Itinatago ang mga tala sa buong ugnayan at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos (AMLO Sch. 2 s. 20; paras 8.3 to 8.6).
SFCKomisyon sa Securities at Futures (Securities and Futures Commission)Gabay sa AML/CFT para sa mga LC at VASP na lisensiyado ng SFC, June 2023 (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kilalanin at beripikahin ang kliyente
Buong pangalan, petsa ng kapanganakan, nasyonalidad, at numero at uri ng dokumento ng pagkakakilanlan, na pinatutunayan mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system, o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan gaya ng HKID, ibang pambansang ID o balidong pasaporte (paras 4.2.1 and 4.2.3).
GovVerify · iAM SmartPangalan, numero ng HKID, petsa ng kapanganakan at tirahan, na ipinadadala ng pamahalaan kapag pumayag ang kliyente sa kaniyang telepono.Kinikilalang digital na pagkakakilanlan
Kinikilala ng tagapangasiwa ang iAM Smart bilang digital identification system sa pagberipika ng mga natural na tao (para 4.2.1, footnote 16).
GovVerify · iAM SmartBeripikado sa pamamagitan ng kinikilalang digital identification system, kaya hindi na kailangan ng karagdagang hakbang para sa beripikasyong hindi harapan (AMLO Sch. 2 s. 9(2)).Tirahan at litrato
Kunin ang tirahan. Hindi hinihingi ng AML ang beripikasyon nito; kailangang ipaliwanag sa kliyente ang iba pang dahilan ng paghingi nito (para 4.2.4). Itinatago ang kopya ng dokumento o tala ng pagkakakilanlan.
GovVerify · iAM SmartKasama ng pagkakakilanlan sa tala ng pamahalaan ang tirahan, kaya hindi na ito kailangang hiwalay pang kunin.Mga kliyente mula sa Mainland China at ibang bansa
Beripikado gamit ang pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan, o ibang maaasahan at independiyenteng pinagmumulan na tinatanggap ng tagapangasiwa.
GovVerify · China eIDTinitingnan ang resident ID sa opisyal na mga pinagmulan ng pamahalaan, kasama ang pagtiyak sa mukha at pahintulot; ibinabalik ang resulta sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin at beripikahin ang entidad
Pangalan, legal na anyo, kasalukuyang pag-iral at kapangyarihang magbigkis dito, mula sa mga dokumento gaya ng independiyenteng tala sa company registry o sertipiko ng inkorporasyon, incumbency o good standing. Hindi sapat ang sertipiko ng inkorporasyon lamang upang patunayan ang kasalukuyang pag-iral (para 4.2.6).
CorpVerify · paghahanap sa registryPaghahanap sa Companies Registry kasama ang ulat ng kumpanya at mga statutory filing na nagpapakita ng kasalukuyang katayuan nito.Mga ulat sa paghahanap ng kumpanya
Ang paghahanap sa Hong Kong Companies Registry para sa ulat ng kumpanya o certified true copy ay nagpapatunay sa pangalan, legal na anyo at kasalukuyang pag-iral; para sa kumpanyang nasa ibang bansa, katumbas na paghahanap sa registry kung saan ito inkorporado (Appendix C, item 3).
CorpVerify · paghahanap sa registryUlat ng kumpanya sa Hong Kong, o katumbas na paghahanap sa registry kung saan inkorporado ang kumpanyang nasa ibang bansa.Mga beneficial owner
Higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol; kung wala, ang mga senior managing official. Beripikahin sa makatwiran at proporsiyon sa panganib na paraan, gaya ng pampublikong rehistro o significant controllers register ng kliyente, na hindi inilalathala ng Registry (para 4.3).
CorpVerify · pagsubaybay sa UBOSinusundan ang pagmamay-ari sa bawat registry hanggang sa mga natural na tao sa pinakatuktok, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.Patuloy na pagsubaybay
Pana-panahong pagsusuri at pagsusuri kapag may naganap na mahalagang pangyayari, at hindi bababa sa taunang pagsusuri sa mga kliyenteng mataas ang panganib.
Pagsubaybay at pagwawastoMuling sinusuri sa pinagmulan ang buong listahan mula sa isang Excel file, at minamarkahan ang mga pagbabago sa direktor, may-ari, tirahan at katayuan.
Hindi harapang beripikasyon at mga tala
- Kung hindi pisikal na naroroon ang kliyente, kailangan ang isa sa tatlong karagdagang hakbang, gaya ng dagdag na beripikasyon o unang bayad mula sa bank account na nasa kaniyang pangalan, maliban kung beripikado siya sa kinikilalang digital identification system (AMLO Sch. 2 s. 9; para 4.10.3).
- Sinusunod din ng mga lisensiyadong korporasyon ang Code of Conduct paragraph 5.1 at mga tinatanggap na paraan ng SFC sa pagbubukas ng account. Mula 30 May 2025, nakalista roon ang iAM Smart kasama ng certification services tulad ng iAM Smart-Cert ng Hongkong Post at ang paraan sa itinalagang bank account (paunang deposito na hindi bababa sa HK$10,000).
- Noong May 2026, sinabi ng SFC sa mga lisensiyadong korporasyon na wala itong palugit sa pagtanggap ng kahina-hinala o palsipikadong dokumento sa pagbubukas ng account.
- Itinatago ang mga tala sa buong ugnayan at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos (AMLO Sch. 2 s. 20; paras 8.3 to 8.7).
IAInsurance AuthorityGabay na GL3 sa AML/CFT, May 2025 (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kilalanin at beripikahin ang kliyente
Buong pangalan, petsa ng kapanganakan, nasyonalidad, at numero at uri ng dokumento ng pagkakakilanlan, na pinatutunayan mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system, o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan gaya ng HKID, ibang pambansang ID o balidong pasaporte (paras 4.3.1 and 4.3.3).
GovVerify · iAM SmartPangalan, numero ng HKID, petsa ng kapanganakan at tirahan, na ipinadadala ng pamahalaan kapag pumayag ang kliyente sa kaniyang telepono.Kinikilalang digital na pagkakakilanlan
Kinikilala ng tagapangasiwa ang iAM Smart bilang digital identification system sa pagberipika ng mga natural na tao (para 4.3.1, footnote 22).
GovVerify · iAM SmartBeripikado sa pamamagitan ng kinikilalang digital identification system, kaya hindi na kailangan ng karagdagang hakbang para sa beripikasyong hindi harapan (AMLO Sch. 2 s. 9(2)).Tirahan at litrato
Kunin ang tirahan. Hindi hinihingi ng AML ang beripikasyon nito; kailangang ipaliwanag sa kliyente ang iba pang dahilan ng paghingi nito (para 4.3.5). Dapat may litrato ang dokumento ng pagkakakilanlan (para 4.3.4).
GovVerify · iAM SmartKasama ng pagkakakilanlan sa tala ng pamahalaan ang tirahan, kaya hindi na ito kailangang hiwalay pang kunin.Mga kliyente mula sa Mainland China at ibang bansa
Beripikado gamit ang pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan, o ibang maaasahan at independiyenteng pinagmumulan na tinatanggap ng tagapangasiwa.
GovVerify · China eIDTinitingnan ang resident ID sa opisyal na mga pinagmulan ng pamahalaan, kasama ang pagtiyak sa mukha at pahintulot; ibinabalik ang resulta sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin at beripikahin ang entidad
Pangalan, legal na anyo, kasalukuyang pag-iral at kapangyarihang magbigkis dito, mula sa mga dokumento gaya ng independiyenteng tala sa company registry o sertipiko ng inkorporasyon, incumbency o good standing. Hindi sapat ang sertipiko ng inkorporasyon lamang upang patunayan ang kasalukuyang pag-iral (para 4.3.7).
CorpVerify · paghahanap sa registryPaghahanap sa Companies Registry kasama ang ulat ng kumpanya at mga statutory filing na nagpapakita ng kasalukuyang katayuan nito.Mga beneficial owner
Higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol; kung wala, ang mga senior managing official. Beripikahin sa makatwiran at proporsiyon sa panganib na paraan, gaya ng pampublikong rehistro o significant controllers register ng kliyente, na hindi inilalathala ng Registry (para 4.4).
CorpVerify · pagsubaybay sa UBOSinusundan ang pagmamay-ari sa bawat registry hanggang sa mga natural na tao sa pinakatuktok, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.Patuloy na pagsubaybay
Pana-panahong pagsusuri at pagsusuri kapag may naganap na mahalagang pangyayari, at hindi bababa sa taunang pagsusuri sa mga kliyenteng mataas ang panganib.
Pagsubaybay at pagwawastoMuling sinusuri sa pinagmulan ang buong listahan mula sa isang Excel file, at minamarkahan ang mga pagbabago sa direktor, may-ari, tirahan at katayuan.
Hindi harapang beripikasyon at mga tala
- Kung hindi pisikal na naroroon ang kliyente, kailangan ang isa sa tatlong karagdagang hakbang, gaya ng dagdag na beripikasyon o unang bayad mula sa bank account na nasa kaniyang pangalan, maliban kung beripikado siya sa kinikilalang digital identification system (AMLO Sch. 2 s. 9; para 4.12).
- Sinusuri nang hindi bababa sa isang beses bawat taon ang mga kliyenteng mataas ang panganib (para 5.4).
- Itinatago ang mga tala sa buong ugnayan at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos (AMLO Sch. 2 s. 20; chapter 8).
C&EDKagawaran ng Customs at Excise (Customs and Excise Department)Gabay sa AML/CFT para sa mga Money Service Operator, June 2023 (magbubukas sa bagong tab)Mga indibidwal
Kilalanin at beripikahin ang kliyente
Buong pangalan, petsa ng kapanganakan, nasyonalidad, at numero at uri ng dokumento ng pagkakakilanlan, na pinatutunayan mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system, o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan gaya ng HKID, ibang pambansang ID o balidong pasaporte (paras 4.3.1 and 4.3.3).
GovVerify · iAM SmartPangalan, numero ng HKID, petsa ng kapanganakan at tirahan, na ipinadadala ng pamahalaan kapag pumayag ang kliyente sa kaniyang telepono.Kinikilalang digital na pagkakakilanlan
Tinatanggap ng gabay ang digital identification system na kinikilala ng Commissioner (para 4.3.1(d)) ngunit wala itong pinangalanan. Ang mga hindi residenteng hindi naroroon ay maaaring beripikahin sa pasaporte, national identity card o national driving licence na may litrato (Appendix A).
Hindi pinangalanan ang iAM Smart sa gabay na ito; kumpirmahin muna sa Customs bago umasa rito.
Tirahan at litrato
Kunin ang tirahan. Hindi hinihingi ng AML ang beripikasyon nito; kailangang ipaliwanag sa kliyente ang iba pang dahilan ng paghingi nito (para 4.3.5). Kailangan ang litrato maliban sa mga natatanging kaso (para 4.3.4).
GovVerify · iAM SmartKasama ng pagkakakilanlan sa tala ng pamahalaan ang tirahan, kaya hindi na ito kailangang hiwalay pang kunin.Mga kliyente mula sa Mainland China at ibang bansa
Beripikado gamit ang pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan, o ibang maaasahan at independiyenteng pinagmumulan na tinatanggap ng tagapangasiwa.
GovVerify · China eIDTinitingnan ang resident ID sa opisyal na mga pinagmulan ng pamahalaan, kasama ang pagtiyak sa mukha at pahintulot; ibinabalik ang resulta sa Hong Kong sa ilalim ng Filing No. 202500031.
Mga kumpanya
Kilalanin at beripikahin ang entidad
Pangalan, legal na anyo, kasalukuyang pag-iral at kapangyarihang magbigkis dito, mula sa mga dokumento gaya ng independiyenteng tala sa company registry o sertipiko ng inkorporasyon, incumbency o good standing. Hindi sapat ang sertipiko ng inkorporasyon lamang upang patunayan ang kasalukuyang pag-iral (para 4.3.7).
CorpVerify · paghahanap sa registryPaghahanap sa Companies Registry kasama ang ulat ng kumpanya at mga statutory filing na nagpapakita ng kasalukuyang katayuan nito.Mga ulat sa paghahanap ng kumpanya
Maaaring kilalanin at beripikahin ng money service operator ang korporasyong kliyente sa pamamagitan ng buong company search report mula sa registry sa lugar ng inkorporasyon nito (Appendix A, para 5).
CorpVerify · paghahanap sa registryUlat ng kumpanya sa Hong Kong, o katumbas na paghahanap sa registry kung saan inkorporado ang kumpanyang nasa ibang bansa.Mga beneficial owner
Higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol; kung wala, ang mga senior managing official. Beripikahin sa makatwiran at proporsiyon sa panganib na paraan, gaya ng pampublikong rehistro o significant controllers register ng kliyente, na hindi inilalathala ng Registry (para 4.4).
CorpVerify · pagsubaybay sa UBOSinusundan ang pagmamay-ari sa bawat registry hanggang sa mga natural na tao sa pinakatuktok, kasama ang hurisdiksiyon at hawak na bahagi sa bawat antas.Patuloy na pagsubaybay
Pana-panahong pagsusuri at pagsusuri kapag may naganap na mahalagang pangyayari, at hindi bababa sa taunang pagsusuri sa mga kliyenteng mataas ang panganib.
Pagsubaybay at pagwawastoMuling sinusuri sa pinagmulan ang buong listahan mula sa isang Excel file, at minamarkahan ang mga pagbabago sa direktor, may-ari, tirahan at katayuan.
Hindi harapang beripikasyon at mga tala
- Kung hindi pisikal na naroroon ang kliyente, kailangan ang isa sa tatlong karagdagang hakbang, gaya ng dagdag na beripikasyon o unang bayad mula sa bank account na nasa kaniyang pangalan, maliban kung beripikado siya sa kinikilalang digital identification system (AMLO Sch. 2 s. 9; para 4.10.2).
- Itinatago ang mga tala sa buong ugnayan at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos (AMLO Sch. 2 s. 20; chapter 8).
Basahin ang pinagmulan
Ang opisyal na teksto.
Sirkular ng HKMA, 3 September 2026
Remote onboarding ng mga indibidwal na kliyente.
SFC: mga tinatanggap na paraan sa pagbubukas ng account
Kasama ang iAM Smart at ang paraan sa itinalagang bank account.
Companies Registry: mga significant controllers register
Sino ang nagtatago ng rehistro at sino ang maaaring tumingin dito.
Mga tanong tungkol sa KYC at AML sa Hong Kong
Wala rito ang sagot? Magtanong sa aming pangkat
Maaari ba kaming umasa sa datos na ibinibigay ng Fill Easy?
Oo, bilang ebidensiya ng beripikasyon. Pinahihintulutan ng AMLO ang pagberipika sa kliyente mula sa ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identification system o iba pang maaasahan at independiyenteng pinagmulan (Schedule 2, section 2). Kinikilala ng HKMA, SFC at Insurance Authority ang iAM Smart, at ang mga tala ng Companies Registry ay mula mismo sa pamahalaan. Ipinapasa ng Fill Easy ang datos nang hindi binabago, kasama ang pinagmulan at oras ng pagkuha. Sa pinagmulan kayo umaasa, hindi sa Fill Easy bilang tagapamagitan, at nananatili sa inyong kumpanya ang pasya.
Ginagawa ba kami ng Fill Easy na sumusunod sa mga tuntunin ng AML sa Hong Kong?
Hindi. Nasa inyong kumpanya ang tungkulin sa pagsusuri ng kliyente sa ilalim ng mga tuntunin ng AML sa Hong Kong, at ang inyong patakaran ang magpapasya kung ano ang sapat. Ibinibigay ng Fill Easy ang ebidensiyang ginagamit ng patakarang iyon: mga tala mula sa pamahalaan o registry, na may pinagmulan at oras ng pagkuha.
Kailangan pa ba namin ng kopya ng HKID kung gagamit ang kliyente ng iAM Smart?
Hinihingi ng mga gabay na magtago kayo ng kopya ng dokumento ng pagkakakilanlan o tala ng beripikasyon. Ibinibigay ng Fill Easy ang bawat beripikasyon sa iAM Smart bilang tala ng mga field na kinumpirma ng pamahalaan, oras at inyong reference, upang itago nang limang taon matapos matapos ang ugnayan.
Kailangan ba naming beripikahin ang tirahan ng kliyente?
Hindi para sa AML. Hinihingi ng mga gabay ng HKMA at SFC na kunin ang tirahan at beripikahin lamang ito kung may ibang tuntunin o patakarang nag-aatas nito, na ipinapaliwanag ang dahilan sa kliyente. Ibinibigay din ng iAM Smart ang tirahan mula sa tala ng pamahalaan.
Paano kung hindi pisikal na naroroon ang kliyente?
Hinihingi ng AMLO ang isang karagdagang hakbang, gaya ng dagdag na beripikasyon o unang bayad mula sa account sa pangalan ng kliyente sa isang bangko. Hindi ito kailangan kung beripikado ang pagkakakilanlan sa kinikilalang digital identification system tulad ng iAM Smart (Schedule 2, section 9).
Ano ang binabago ng sirkular ng HKMA noong September 2026?
Pinalitan nito ang sirkular sa remote onboarding noong 2019 at ang sirkular sa iAM Smart noong 2021, at saklaw nito ang stored value facility pati mga bangko. Laban sa deepfake, hinihingi nito ang pagpapatunay ng pagkakakilanlan (tunay ang dokumento at datos) at pagtutugma ng pagkakakilanlan (tiyak na nakaugnay ang kliyente rito), na may mga feature ng account na nakaayon sa panganib.
Sapat ba ang paghahanap sa Companies Registry upang beripikahin ang kumpanya sa Hong Kong?
Tinatanggap ng gabay ng SFC ang ulat ng kumpanya mula sa Companies Registry para sa pangalan, legal na anyo at kasalukuyang pag-iral; tinatanggap ng gabay para sa MSO ang buong company search report; inililista ng HKMA at Insurance Authority ang independiyenteng tala sa company registry. Hindi sapat ang sertipiko ng inkorporasyon lamang upang patunayan ang kasalukuyang pag-iral.
Inaalis ba ng iAM Smart ang depositong HK$10,000 para sa mga investment account?
Oo. Isa ang iAM Smart sa mga tinatanggap ng SFC na paraan sa pagbubukas ng account, kaya hindi kailangan ng kliyenteng beripikado rito ang paraan sa itinalagang bank account.
Paano namin beripikahin ang mga beneficial owner?
Kilalanin ang sinumang may higit sa 25% ng mga share o karapatan sa pagboto, o panghuling kontrol, at beripikahin sila sa makatwiran at proporsiyon sa panganib na paraan. Ang kumpanya ang nagtatago ng significant controllers register nito at hindi ito inilalathala ng Registry; hingin ito sa kliyente at ihambing sa pagmamay-aring nasubaybayan ng Fill Easy.
Paano namin beripikahin ang kumpanyang inkorporado sa labas ng Hong Kong?
Gamit ang katumbas na tala mula sa registry ng lugar ng inkorporasyon: tinatanggap ng gabay ng SFC ang katulad na paghahanap sa registry roon o sertipiko ng incumbency. Naghahanap ang Fill Easy sa mga registry sa mahigit 60+ hurisdiksiyon, kabilang ang BVI at Cayman Islands, at ibinibigay ang bawat dokumento na may buod sa Ingles.
Maaari ba kaming mag-onboard ng mga kliyente mula sa Mainland China nang malayuan?
Oo, gamit ang pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan, o ibang maaasahan at independiyenteng pinagmulan na tinatanggap ng inyong patakaran. Bineberipika ng Fill Easy ang mga residente ng Mainland China sa pamamagitan ng China eID na may pagtiyak sa mukha at kanilang pahintulot, at ibinabalik ang resulta sa Hong Kong sa ilalim ng Standard Contract nito (Filing No. 202500031).
Gaano katagal naming kailangang itago ang mga tala?
Sa buong ugnayan sa negosyo at hindi bababa sa limang taon matapos itong matapos; ang mga tala ng transaksiyon ay limang taon matapos ang transaksiyon (Schedule 2, section 20). Maaaring humingi ang tagapangasiwa ng mas mahabang panahon.