英国の法人生命保険審査

規則10は対象となる長期保険事業をマネーロンダリング規則の対象に含め、再保険をその定義から除外します。法人契約者の登録事項と定款情報を取得し、規則28に基づき実質的所有者を特定して合理的な措置で確認します。Companies Houseガイドは利用できる英国の記録を説明します。

保険購入と保険料負担者を確認する

代理人と、保険を手配する権限を確認します。購入を対象とする会社決議または委任状を請求し、その後誰が保険を譲渡または解約できるか特定します。

被保険者、保険料負担者、保障理由を記録します。会社が保険金請求権を貸付人に譲渡する場合は、譲渡契約と関連する融資条件を取得します。無関係な第三者からの保険料や、負担者と関係のない口座へ保険金を返す指示を調査します。

氏名を指定した受取人は指定時に記録します。区分や説明による指定には、支払時に受取人を特定できる十分な情報を取得します。支払前に受取人の本人性を確認します。譲渡があれば、規則29に基づく特定時点が早まる場合があります。

保険契約に基づく支払いが行われる前に。

受取人またはその実質的所有者がPEPに該当するか、適用される支払時の規定に基づき判断します。高リスク案件には、規定された上級管理者の関与と強化審査が必要です。

契約者のCDDを、所有者や代理人を含め最新に保ちます。受取人の変更、保険料の変更、解約、譲渡の指示を現在の保険上の権利と照合し、証拠と支払判断を保存します。

既存記録を見直し、顧客デューデリジェンスのために取得した書類または情報を最新に保つこと。