Vương quốc Anh: tiếp nhận khách hàng bảo hiểm nhân thọ là doanh nghiệp

Quy định 10 đưa hoạt động bảo hiểm dài hạn thuộc phạm vi vào Money Laundering Regulations và loại tái bảo hiểm khỏi định nghĩa. Lấy thông tin đăng ký và điều lệ của bên mua là pháp nhân, xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng biện pháp hợp lý để xác minh theo quy định 28. Hướng dẫn Companies House giải thích hồ sơ Anh có sẵn.

Xác nhận việc mua và người đóng phí

Xác minh đại diện và thẩm quyền thu xếp hợp đồng. Yêu cầu nghị quyết hoặc giấy ủy quyền của doanh nghiệp bao quát việc mua và xác định ai có thể chuyển nhượng hoặc hủy hợp đồng sau đó.

Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí và lý do bảo hiểm. Khi doanh nghiệp chuyển quyền lợi cho bên cho vay, lấy giấy tờ chuyển nhượng và điều khoản tài trợ liên quan. Điều tra phí từ bên không liên quan hoặc chỉ thị trả tiền bảo hiểm vào tài khoản không gắn với người đóng phí.

Người thụ hưởng theo quy định 29

Ghi tên người thụ hưởng khi được chỉ định. Với nhóm hoặc mô tả, lấy đủ thông tin xác lập danh tính khi chi trả. Xác minh trước khi chi trả; chuyển nhượng có thể đẩy thời điểm xác định liên quan sớm hơn theo quy định 29.

trước khi thực hiện bất kỳ khoản chi trả nào theo hợp đồng bảo hiểm.

Money Laundering Regulations 2017 — quy định 29(4) (opens in a new tab)

Xác định người thụ hưởng hoặc chủ sở hữu hưởng lợi của họ có là PEP theo quy định chi trả áp dụng không. Trường hợp rủi ro cao cần sự tham gia của lãnh đạo cấp cao và thẩm tra tăng cường theo quy định.

Sửa đổi người thụ hưởng và chuyển nhượng

Giữ CDD của bên mua cập nhật, gồm quyền sở hữu và đại diện. Xem thay đổi người thụ hưởng, phí, chỉ thị hủy hoặc chuyển nhượng so với quyền hợp đồng hiện tại rồi lưu bằng chứng và quyết định chi trả.

xem xét hồ sơ hiện có và giữ tài liệu hoặc thông tin thu thập để thẩm định khách hàng được cập nhật.

Money Laundering Regulations 2017 — quy định 28(11)(b) (opens in a new tab)