যুক্তরাজ্যে করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং
মানি লন্ডারিং বিধির অধীনে যুক্তরাজ্যের দীর্ঘমেয়াদি বিমাকারীদের জন্য করপোরেট পলিসিধারী, সুবিধাভোগী যাচাইয়ের সময় ও পলিসির পরিবর্তন।
বিধি 10 প্রযোজ্য দীর্ঘমেয়াদি বিমা ব্যবসাকে মানি লন্ডারিং বিধির আওতায় আনে এবং পুনর্বিমাকে এই সংজ্ঞা থেকে বাদ দেয়। কোম্পানি পলিসিধারীর নিবন্ধিত বিবরণ ও গঠনতন্ত্রের তথ্য নিন, প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করুন এবং বিধি 28 অনুযায়ী তাদের যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন। Companies House নির্দেশিকা উপলব্ধ যুক্তরাজ্যের নথি ব্যাখ্যা করে।
ক্রয় ও প্রিমিয়ামদাতা নিশ্চিত করুন
প্রতিনিধি এবং পলিসির ব্যবস্থা করার ক্ষমতা যাচাই করুন। ক্রয়ের অনুমতি দেওয়া কোম্পানি সিদ্ধান্তপত্র বা ক্ষমতা অর্পণ চান; পরে কে পলিসি হস্তান্তর বা সমর্পণ করতে পারেন, তা শনাক্ত করুন।
বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা এবং কভার নেওয়ার কারণ লিখুন। কোম্পানি তার ঋণদাতাকে সুবিধা অর্পণ করলে হস্তান্তর ও প্রাসঙ্গিক অর্থায়ন শর্ত নিন। সম্পর্কহীন পক্ষের প্রিমিয়াম বা প্রিমিয়ামদাতার সঙ্গে সম্পর্কহীন অ্যাকাউন্টে পলিসির অর্থ ফেরত দেওয়ার নির্দেশ তদন্ত করুন।
বিধি 29 অনুযায়ী সুবিধাভোগী
নামযুক্ত সুবিধাভোগীর নাম মনোনয়নের সময় লিখুন। কোনো শ্রেণি বা বিবরণের ক্ষেত্রে অর্থপ্রদানের সময় পরিচয় প্রতিষ্ঠার মতো তথ্য নিন। অর্থপ্রদানের আগে সুবিধাভোগীর পরিচয় যাচাই করুন; বিধি 29 অনুযায়ী হস্তান্তরের কারণে পরিচয় যাচাইয়ের প্রাসঙ্গিক সময় আগে আসতে পারে।
বিমা পলিসির অধীনে কোনো অর্থপ্রদান করার আগে।
মানি লন্ডারিং বিধি 2017 — বিধি 29(4) (opens in a new tab)
প্রযোজ্য অর্থপ্রদান বিধান অনুযায়ী সুবিধাভোগী বা তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক PEP কি না নির্ধারণ করুন। বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার অংশগ্রহণ ও বর্ধিত অনুসন্ধান দরকার।
সুবিধাভোগী সংশোধন ও হস্তান্তর
মালিকানা ও প্রতিনিধিসহ পলিসিধারীর CDD হালনাগাদ রাখুন। সুবিধাভোগী সংশোধন, প্রিমিয়াম পরিবর্তন, সমর্পণ ও হস্তান্তরের নির্দেশ বর্তমান পলিসি অধিকারের সঙ্গে মিলিয়ে দেখুন; প্রমাণ ও অর্থপ্রদানের সিদ্ধান্ত সংরক্ষণ করুন।
বিদ্যমান নথি পর্যালোচনা করা এবং গ্রাহক যাচাইয়ের জন্য প্রাপ্ত নথি বা তথ্য হালনাগাদ রাখা।
মানি লন্ডারিং বিধি 2017 — বিধি 28(11)(b) (opens in a new tab)