যুক্তরাজ্যে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা
যুক্তরাজ্যে করপোরেট ব্যাংক অনবোর্ডিংয়ের জন্য Companies House-এর প্রমাণ, প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকানা ও অ্যাকাউন্ট ক্ষমতাপত্র।
যুক্তরাজ্যের কোম্পানির জন্য নিবন্ধিত বিবরণ, গঠনতন্ত্রের তথ্য এবং পরিচালক ও সংশ্লিষ্ট জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপকদের নাম সংগ্রহ করুন। বিধি 28 করপোরেট CDD শর্ত ও ব্যতিক্রম নির্ধারণ করে। Companies House নির্দেশিকা কোম্পানি প্রোফাইল, কনফার্মেশন স্টেটমেন্ট এবং PSC তথ্য ব্যাখ্যা করে।
প্রকাশ্য দাখিলের বাইরে মালিকানা যাচাই করুন
প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করুন এবং তাদের যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন। মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণের কাঠামো বুঝুন। PSC তথ্য শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণের নথির সঙ্গে ব্যবহার করুন; প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্তের দায় পূরণে শুধু কেন্দ্রীয় রেজিস্টারের ওপর নির্ভর করবেন না।
মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণের কাঠামো বোঝার জন্য যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন
মানি লন্ডারিং বিধি 2017 — বিধি 28(3A) (opens in a new tab)
কোম্পানি এমন হস্তান্তর জানালে যা সর্বশেষ দাখিলে নেই, তার কাছ থেকে হালনাগাদ সদস্য রেজিস্টার ও হস্তান্তরের দলিল চান। করপোরেট শেয়ারহোল্ডারের ক্ষেত্রে ওই মালিকানার স্তরের প্রাসঙ্গিক নথি নিন।
বিধি 28(10) অনুযায়ী কোম্পানির পক্ষে কাজ করা প্রত্যেকের পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন। পরিচালনাকারীদের নাম ও যৌথ স্বাক্ষরের সীমা উল্লেখ করা ব্যাংক ক্ষমতাপত্র বা বোর্ড সিদ্ধান্ত সংগ্রহ করুন।
গ্রহণ ও পর্যবেক্ষণ
অ্যাকাউন্টের উদ্দেশ্য, প্রত্যাশিত অর্থপ্রদান ও প্রাথমিক অর্থায়নের উৎস লিখুন। বিধি 33 নির্দিষ্ট বেশি ঝুঁকির পরিস্থিতিতে বর্ধিত ব্যবস্থা চায়; PEP ঘটনার জন্যও অনুমোদন, সম্পদের উৎস ও অর্থের উৎস সম্পর্কে নিজস্ব বিধান আছে। অনুমোদনের আগে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য সমাধান করুন।
বিধি 30-এর যাচাইয়ের সময় এবং CDD সম্পন্ন না হলে বিধি 31 প্রয়োগ করুন। অনুমোদিত দেরিতে যাচাইয়ের কারণ ও নিয়ন্ত্রণ নথিভুক্ত করুন।
বিধি 28 অনুযায়ী লেনদেন পর্যবেক্ষণ
বিধি 28(11) অনুযায়ী লেনদেন পর্যবেক্ষণ করুন। মালিকানা বা ক্ষমতা বদলালে তার প্রমাণ হালনাগাদ করুন এবং গ্রাহকের ব্যবসা ও প্রত্যাশিত কার্যক্রমের সঙ্গে অসংগত অর্থপ্রদান তদন্ত করুন।
বিদ্যমান নথি পর্যালোচনা করা এবং গ্রাহক যাচাইয়ের জন্য প্রাপ্ত নথি বা তথ্য হালনাগাদ রাখা।
মানি লন্ডারিং বিধি 2017 — বিধি 28(11)(b) (opens in a new tab)