英国银行开户流程

对于英国公司，应获取登记信息、章程信息，以及董事和相关高级管理人员姓名。第 28 条规定公司的客户尽职调查（CDD）要求及例外。Companies House 指南介绍公司概况、确认声明及重要控制人（PSC）信息。

在公开申报之外查清所有权

识别实际受益所有人，并采取合理措施核实其身份。了解所有权和控制架构。应将 PSC 信息与股东及控制权记录一起使用；不能仅凭中央登记册履行实际受益所有人核查义务。

采取合理措施了解所有权和控制架构

如果公司申报的股权转让未反映在最近一次申报文件中，应向公司索取更新后的股东名册及转让文件。如果股东是公司，还须获取该所有权层级的相关记录。

根据第 28(10) 条核实任何代表公司行事人员及其权限。应索取银行账户授权书或董事会决议，列明操作人及任何联合签署限制。

记录账户用途、预计付款及初始资金来源。第 33 条要求对指定的较高风险情况采取强化措施；政治公众人物（PEP）个案也有各自的审批、财富来源及资金来源规定。批准前须解决重大问题。

根据第 30 条处理核实时间；如无法完成客户尽职调查，则适用第 31 条。任何获准延后核实的理由和控制措施均须记录。

根据第 28(11) 条监测交易。所有权或授权信息变更时，须更新证据；对于与客户业务及预期活动不符的付款，应开展调查。

审核现有记录，并确保为实施客户尽职调查措施而获取的文件或信息保持更新。