爱尔兰公司银行开户

取得公司的登记名称、编号、办事处、董事及业务资料。使用CRO 公司资料摘录及申报文件核查登记资料。海外客户须提供注册地的注册及拥有权记录。

查明拥有人与账户操作人

依《2010 年刑事司法法》（CJA 2010）第 33 条，识别受益所有人、采取合理措施核实其身份，并了解拥有权与控制架构。在规定情况下取得相关受益所有人登记资料，连同股东及控制权记录审查。记录并调查来源之间的重大差异。

识别与客户或服务相关的任何受益所有人；

核实代表公司行事的人士及其权限。索取列明签署人及共同签署规则的银行授权文件或公司决议。如受托人或代名持有人持股，应取得识别相关权利及各方的协议。

第 35 条要求了解业务关系的目的及预期性质。记录预期收款、付款及资金来源；对另一实体代客户收取收入等异常安排，取得所需合同或融资文件。

按规定采取加强措施及相关政治公众人物（PEP）审批，处理制裁筛查结果，并在接纳客户前完成规定的核实。如获允许偏离一般核实时间，须记录其依据。

对照已记录业务审查交易，并在拥有权或授权变更时更新证据。CBI 指引要求将符合条件的可疑情况同时报告爱尔兰金融情报单位（FIU Ireland）及税务专员署（Revenue Commissioners）；限制查阅上报证据。

按洗钱及恐怖分子融资风险所合理要求的程度，监测与客户的业务关系。