瑞士公司银行开户

取得商业登记摘录、公司业务及地址材料。核查已登记的签署人及其权限是否要求共同签署。就额外账户操作人取得银行授权书，并核实其身份及权限。

Form K 与控制人

对经营中的法律实体，CDB Form K 记录持有 25% 或以上资本或投票权的个人。如没有此类人士，应识别以其他方式控制公司的个人；如仍未能识别，则依表格规定的顺序记录一名或多名董事总经理。

取得支持该声明的拥有权材料。如股东为公司，须有足够证据识别相关个人，不能只列出直接持股公司的名称。

Form K 还询问第三方是否为记入该业务关系的资产的受益所有人。如有，须取得相关 Form A、S 或 T 的材料。选用声明前，应判断客户是经营公司、注册地址公司或其他架构；单一 Form K 流程并不涵盖所有实体。

必须核实合同相对方的身份，并识别所投入资产的受益所有人。

记录账户用途及预期交易。FINMA 的反洗钱框架要求厘清异常或较高风险的交易及业务关系。取得拟存入资产的资金来源证据，并按规定就相关政治人物（PEP）或较高风险个案取得额外财富来源材料及审批。

必须厘清业务关系或交易的财务背景及目的。

启用账户前处理制裁筛查结果。保存声明、核实证据及授权文件；控制人、资产受益所有权或经授权签署人变更时，更新相关材料。