스위스 법인 은행 계좌 개설

상업등기부 발췌본과 회사의 사업·주소 정보를 받습니다. 등록 서명권자와 공동 서명 요건을 확인합니다. 추가 계좌 운영자에 대해서는 은행 위임장을 받고 신원과 권한을 확인합니다.

Form K와 지배자

영업 법인의 경우 CDB Form K에는 자본 또는 의결권의 25% 이상을 가진 개인을 기재합니다. 없으면 다른 방법으로 회사를 지배하는 개인을 찾고, 그마저 없으면 양식의 순서에 따라 대표이사를 기재합니다.

신고를 뒷받침하는 소유권 자료를 받습니다. 법인 주주가 있으면 직접 주주인 회사 이름만 나열하지 말고 관련 개인을 식별할 수 있는 충분한 자료를 확보합니다.

Form K는 거래 관계에 입금된 자산을 제3자가 실질적으로 소유하는지도 묻습니다. 그렇다면 관련 Form A, S 또는 T 정보가 필요합니다. 신고서를 선택하기 전에 고객이 영업회사, 소재지회사 또는 다른 구조인지 판단합니다. Form K 하나로 모든 법인을 처리할 수는 없습니다.

계약 상대방의 신원을 확인하고 유입되는 자산의 실소유자를 식별해야 합니다.

FINMA AML 지침: 고객확인 의무 (opens in a new tab)

자금과 승인

계좌 목적과 예상 거래를 기록합니다. FINMA AML 체계는 비정상 또는 고위험 거래와 관계를 소명하도록 요구합니다. 예정 자산의 자금 출처 증빙과 관련 PEP 또는 고위험 사례에 필요한 재산 형성 경위 및 승인을 확보합니다.

거래 관계 또는 거래의 재정적 배경과 목적을 명확히 해야 합니다.

FINMA AML 지침: 비정상 관계와 거래 (opens in a new tab)

계좌 활성화와 서명권자 변경

활성화 전에 제재 심사 결과를 해결합니다. 신고서, 확인 증빙, 위임장을 보관하고 지배자, 자산 소유자 또는 서명권자가 바뀌면 갱신합니다.