한국 법인 생명보험 가입 심사

KoFIU는 보험계약 체결을 고객확인상 계좌 개설에 해당하는 사건으로 봅니다. 법인 계약자의 등록 정보, 사업 사항, 대리인 정보를 받습니다. 등록 사실에는 법인등기증명서를, 소유권에는 회사 주주 기록을 사용합니다.

소유자와 보험 가입자

한국의 실소유자 확인 순서를 적용합니다. 먼저 최소 25%를 보유한 개인, 그다음 규정된 대체 소유권 또는 지배 기준, 앞 단계에서 아무도 찾지 못하면 마지막으로 대표자 대체 기준을 봅니다. 법인 주주는 관련 중간 회사를 따라 추적합니다.

발행 주식의 최소 25%를 소유한 사람을 식별해야 합니다.

보험에 신청하는 사람의 신원과 권한을 확인합니다. 보험 가입을 포함하는 회사 결의서 또는 위임장을 받고 누가 보험상의 권리를 변경하거나 해약을 요청할 수 있는지 기록합니다.

신청서에는 피보험자, 수익자, 보험료 납부자를 명시해야 합니다. 직원이나 이사 보장의 이유에 대한 회사 설명과 대출기관에 보험금 권리를 양도하는 계약이 있다면 이를 받습니다. 관계없는 제3자가 보험료를 낸다면 지급 증빙을 확보합니다.

KoFIU의 CDD 체계는 고위험 사례에 거래 목적과 자금 출처에 대한 추가 정보를 요구합니다. 설명되지 않는 제3자 지급, 빠른 해약 요청, 보험금 수령자 변경은 지시를 처리하기 전에 심사에 회부합니다.

자금세탁 위험이 높은 경우 금융거래 목적, 자금 출처 등을 추가로 확인한다.

신청서, 소유권 증빙, 권한 문서, 이후 변경 문서를 보관합니다. 계약자의 소유자나 대리인이 바뀌면 관련 확인을 갱신하고 보험금 지급 시 보험사 절차에 따라 필요한 수령자 확인을 적용합니다.