South Korea: onboarding ng corporate life-insurance customer

Mga pagsusuri sa corporate policyholder, beneficial owner, at premium sa ilalim ng insurance CDD framework ng South Korea.

Matthew Lee ·

Itinuturing ng KoFIU ang pagpasok sa insurance contract bilang pangyayaring katumbas ng pagbubukas ng account para sa customer due diligence. Kunin ang impormasyon sa rehistro, negosyo, at kinatawan ng corporate policyholder. Gamitin ang corporate registration certificate para sa rehistradong katotohanan at shareholder records ng kumpanya para sa pagmamay-ari.

Mga may-ari at bumibili ng polisya

Ilapat ang pagkakasunod-sunod ng beneficial-owner test sa Korea: mga indibidwal na may hindi bababa sa 25%, pagkatapos ang itinakdang alternatibong pagsusuri sa pagmamay-ari o kontrol, at panghuli ang kinatawan kung walang natukoy sa mga naunang hakbang. Sundan ang corporate shareholders sa mga kaugnay na kumpanyang nasa gitna.

Dapat kilalanin ang taong nagmamay-ari ng hindi bababa sa 25 porsyento ng inisyung shares.

KoFIU CDD guidance — beripikasyon ng beneficial owner ng legal na entidad

Beripikahin ang taong nag-a-apply ng polisya at ang awtoridad niya. Kunin ang resolusyon o delegasyon ng kumpanya para sa pagbili at itala kung sino ang maaaring magbago ng karapatan sa polisya o humiling ng surrender.

Life insurance sa South Korea. Corporate policyholder: identidad ng kumpanya, beneficial owners, at awtoridad na bumili. Insured person: sino ang covered at dahilan ng kumpanya. Premium payer: itala ang nagbabayad at ebidensya ng third-party funding. Beneficiary: itala ang tatanggap at kunin ang assignment agreement kung may karapatan sa polisya ang lender.
Fill Easy · CDD ng corporate life insurance.

Suriin ang mga panig at bayad sa polisya

Dapat tukuyin ng proposal ang insured person, beneficiary, at premium payer. Hingin ang paliwanag ng kumpanya sa cover para sa empleyado o direktor at anumang kasunduang naglilipat ng benepisyo sa lender. Kumuha ng ebidensya ng pagbabayad kung walang-kaugnayang partido ang magpopondo sa premiums.

Nangangailangan ang mas mataas na panganib na kaso ng dagdag na impormasyon sa layunin at pinagmulan ng pondo sa ilalim ng KoFIU CDD framework. Ipa-review ang hindi maipaliwanag na third-party payments, mabilis na surrender request, at pagbabago ng payout recipient bago iproseso ang tagubilin.

tukuyin pa ang layunin ng pinansyal na transaksyon, pinagmulan ng pondo, at iba pa, kapag mas mataas ang panganib ng money laundering.

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Mga pagbabago sa polisya at recipient checks

Itabi ang proposal, ebidensya ng pagmamay-ari, mga dokumento ng awtoridad, at mga sumunod na pagbabago. Ulitin ang kaugnay na checks kapag nagbago ang may-ari o kinatawan ng policyholder; ilapat ang recipient checks na kailangan sa insurance procedure ng insurer kapag dapat nang magbayad ng benepisyo.