Korea Południowa: przyjmowanie spółki do ubezpieczenia na życie

KoFIU traktuje zawarcie umowy ubezpieczenia jak otwarcie rachunku dla potrzeb CDD. Uzyskaj dane rejestracyjne i działalności spółki ubezpieczającej oraz dane jej przedstawiciela. Użyj świadectwa rejestracji spółki dla faktów rejestrowych i rejestru wspólników dla własności.

Właściciele i osoba kupująca polisę

Zastosuj koreańską kolejność: osoby z co najmniej 25%, potem wymagane alternatywne kryteria własności lub kontroli, a na końcu przedstawiciel, gdy wcześniejsze kroki nikogo nie wskażą. Śledź wspólników będących spółkami przez odpowiednie podmioty pośrednie.

Należy zidentyfikować osobę posiadającą co najmniej 25 procent wyemitowanych akcji.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons (opens in a new tab)

Zweryfikuj osobę składającą wniosek o polisę i jej uprawnienia. Uzyskaj uchwałę lub pełnomocnictwo spółki obejmujące zakup i zapisz, kto może zmieniać prawa z polisy lub wnioskować o wykup.

Sprawdź strony i płatności polisy

Wniosek powinien wskazywać ubezpieczonego, uposażonego i płatnika składek. Poproś spółkę o wyjaśnienie ochrony pracownika lub dyrektora i każdą umowę przenoszącą świadczenie na pożyczkodawcę. Uzyskaj dowody płatności, jeśli składki finansuje niezwiązana osoba.

Przypadki wyższego ryzyka wymagają dodatkowych informacji o celu i źródle środków według systemu CDD KoFIU. Przekaż do oceny niewyjaśnione płatności osób trzecich, szybkie wnioski o wykup i zmiany odbiorców wypłaty przed wykonaniem dyspozycji.

dodatkowo ustalić cel transakcji finansowej, źródło środków itd., gdy ryzyko prania pieniędzy jest wyższe

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD) (opens in a new tab)

Zmiany polisy i weryfikacja odbiorców

Zachowaj wniosek, dowody własności, upoważnienia i późniejsze zmiany. Odśwież właściwe kontrole przy zmianie właścicieli lub przedstawicieli ubezpieczającego; sprawdź odbiorców według procedur ubezpieczyciela, gdy świadczenie stanie się należne.