Penerimaan pelanggan insurans hayat di Korea Selatan

KoFIU menganggap memasuki kontrak insurans sebagai peristiwa pembukaan akaun bagi usaha wajar pelanggan. Dapatkan maklumat pendaftaran pemegang polisi korporat, butiran perniagaan dan butiran wakilnya. Gunakan sijil pendaftaran korporat bagi fakta berdaftar dan rekod pemegang saham syarikat bagi pemilikan.

Pemilik dan orang yang membeli polisi

Terapkan urutan pemilik benefisial Korea: individu yang memiliki sekurang-kurangnya 25%, kemudian ujian pemilikan atau kawalan alternatif yang ditetapkan dan akhirnya wakil jika langkah sebelumnya tidak mengenal pasti sesiapa. Jejaki pemegang saham korporat melalui syarikat perantaraan berkaitan.

Seseorang yang memiliki sekurang-kurangnya 25 peratus saham terbitan perlu dikenal pasti.

Panduan CDD KoFIU — pengesahan pemilik benefisial entiti sah (opens in a new tab)

Sahkan orang yang memohon polisi serta kuasanya. Dapatkan resolusi atau penyerahan kuasa syarikat yang meliputi pembelian polisi dan rekodkan siapa boleh mengubah hak polisi atau meminta penebusan.

Insurans hayat Korea Selatan. Pemegang polisi korporat: identiti syarikat, pemilik benefisial dan kuasa membeli polisi. Orang diinsuranskan: siapa dilindungi dan sebab syarikat. Pembayar premium: rekodkan pembayar dan bukti dana pihak ketiga. Benefisiari: rekodkan benefisiari dan dapatkan perjanjian penyerahan hak jika pemberi pinjaman mempunyai hak polisi. — Fill Easy · CDD insurans hayat korporat.

Semak pihak polisi dan pembayaran

Cadangan perlu mengenal pasti orang diinsuranskan, benefisiari dan pembayar premium. Minta penjelasan syarikat bagi perlindungan pekerja atau pengarah serta sebarang perjanjian penyerahan manfaat kepada pemberi pinjaman. Dapatkan bukti bayaran sokongan jika pihak tidak berkaitan akan membiayai premium.

Kes berisiko lebih tinggi memerlukan maklumat dipertingkat mengenai tujuan dan sumber dana menurut rangka kerja CDD KoFIU. Rujuk bayaran pihak ketiga yang tidak dapat dijelaskan, permintaan penebusan cepat dan perubahan penerima bayaran untuk semakan sebelum memproses arahan.

mengenal pasti lebih lanjut tujuan transaksi kewangan, sumber dana dan sebagainya apabila risiko pengubahan wang haram lebih tinggi.

Panduan CDD KoFIU — Usaha Wajar Dipertingkat (EDD) (opens in a new tab)

Perubahan polisi dan semakan penerima

Simpan cadangan, bukti pemilikan, dokumen kuasa dan pindaan kemudian. Segarkan semakan berkaitan apabila pemilikan atau wakil pemegang polisi berubah; terapkan semakan penerima yang diperlukan oleh prosedur insurans penanggung insurans apabila manfaat perlu dibayar.