Coreia do Sul: integrar uma empresa em seguros de vida
Verificações da empresa tomadora, beneficiários efetivos e prémios no quadro CDD sul-coreano dos seguros.
A KoFIU trata a celebração de um contrato de seguro como abertura de conta para diligência do cliente. Obtenha registo, dados de atividade e informações do representante da empresa tomadora. Use a certidão de registo societário para factos registados e documentos de acionistas para titularidade.
Proprietários e pessoa que compra a apólice
Aplique a sequência coreana: pessoas com pelo menos 25%, depois critérios alternativos previstos de propriedade ou controlo e finalmente o representante se os passos anteriores não identificarem ninguém. Siga acionistas societários através das empresas intermédias relevantes.
Deve ser identificada uma pessoa que detenha pelo menos 25 por cento das ações emitidas.
KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons (opens in a new tab)
Verifique quem pede a apólice e os seus poderes. Obtenha uma deliberação ou procuração da empresa para a compra e registe quem pode mudar direitos da apólice ou pedir o resgate.
Analisar partes e pagamentos da apólice
A proposta deve identificar pessoa segura, beneficiário e pagador dos prémios. Peça à empresa explicação da cobertura de trabalhador ou administrador e qualquer acordo que atribua prestações a um credor. Obtenha provas de pagamento se um terceiro sem ligação financiar os prémios.
Casos de maior risco exigem dados reforçados sobre objetivo e origem dos fundos segundo o quadro CDD KoFIU. Encaminhe pagamentos inexplicados de terceiros, resgates rápidos e mudanças de destinatário para análise antes de executar a instrução.
identificar adicionalmente o objetivo da transação financeira, a origem dos fundos, etc., quando os riscos de branqueamento forem maiores
KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD) (opens in a new tab)
Mudanças de apólice e verificações de destinatários
Guarde proposta, provas de titularidade, autorizações e alterações posteriores. Atualize as verificações afetadas quando mudarem titulares ou representantes da tomadora; aplique as verificações de destinatários exigidas pelos procedimentos da seguradora quando as prestações forem devidas.